تحليل شامل لBTCFi: من الإقراض إلى الت staked ، إنشاء بنك بيتكوين متنقل

مع تعزيز مكانة بيتكوين في الأسواق المالية، أصبحت BTCFi( العملات المالية للبيتكوين) في طليعة الابتكار في مجال العملات المشفرة. تتناول هذه المقالة العديد من المسارات الرئيسية لـ BTCFi، بما في ذلك العملات المستقرة، والإقراض، والرهون، والرهون المتكررة، بالإضافة إلى دمج التمويل المركزي واللامركزي(CeDeFi).

نظرة عامة على مسار BTCFi

BTCFi هو سلسلة من الأنشطة المالية التي تدور حول بيتكوين، بما في ذلك إقراض بيتكوين، والتخزين، والتداول، والعقود الآجلة، والمشتقات، وغيرها. في عام 2023، وصل حجم سوق BTCFi إلى حوالي 10 مليارات دولار. من المتوقع أن يصل سوق BTCFI إلى 1.2 تريليون دولار بحلول عام 2030. على مدى السنوات العشر الماضية، أظهر سوق BTCFi إمكانات نمو ملحوظة، مما جذب المزيد والمزيد من المؤسسات للمشاركة.

تقسيم مسار BTCFi

1. مسار العملات المستقرة

العملة المستقرة هي نوع من العملات المشفرة التي تهدف إلى الحفاظ على قيمة مستقرة، وغالبًا ما ترتبط بالعملات القانونية أو الأصول القيمة الأخرى. يمكن تقسيم العملات المستقرة الرئيسية إلى عملات مستقرة مركزية ( مثل USDT وUSDC ) وعملات مستقرة غير مركزية ( مثل DAI وFRAX ). في نظام بيتكوين البيئي، يعد مشروع العملة المستقرة الذي يستحق الاهتمام بشكل رئيسي هو العملة المستقرة غير المركزية.

المشاريع الرئيسية تشمل:

• بروتوكول Bitsmiley: أول مشروع عملة مستقرة أصلي في نظام BTC البيئي
• Bamk.fi(NUSD): عملة بيتكوين L1 على الدولار الأمريكي الاصطناعي
• Yala Labs: عملة مستقرة مضمونة بشكل زائد $YU
• بروتوكول ساتوشي: أول بروتوكول لاستقرار عملة CDP في نظام BTC
• BTU: أول مشروع عملة مستقرة لامركزية في نظام بيتكوين البيئي

2. مجال الإقراض

(BTC Lending) إقراض البيتكوين هي خدمة مالية تستخدم البيتكوين كضمان للحصول على قرض أو كسب فائدة عن طريق إقراض البيتكوين.

المشاريع الرئيسية تشمل:

• Liquidium: بروتوكول الإقراض P2P القائم على بيتكوين
• Shell Finance: بروتوكول عملة مستقرة مبني على BTC L1

3. مسار الستيكينغ

الرهان ( يُعرف عادةً بخصائص الأمان والاستقرار والعائد الثابت. تعمل بروتوكولات رهان البيتكوين على تمكين البيتكوين من الاستفادة من ميزاته الفريدة من حيث الأمان واللامركزية، لتوفير الأمان الاقتصادي لسلاسل PoS الأخرى.

المشروع الممثل:Babylon

![تحليل شامل لـ BTCFi: من الإقراض إلى التخزين، أنشئ بنك بيتكوين المحمول الخاص بك])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-5a2b839d69aad511862449ed31e05391.webp(

) 4. مسار إعادة التخزين

ReStaking هو استخدام أصول رموز الإيداع السائلة للتخزين عند المدققين في شبكات وبلوكشين أخرى للحصول على المزيد من العوائد.

المشاريع الرئيسية تشمل:

• تشاكر: بنية تحتية مبتكرة للتسوية模块ية
• Bedrock: بروتوكول إعادة رهن السيولة متعددة الأصول
• بروتوكول لورنزو: طبقة التمويل السائل لـ BTC المعتمدة على بابلون

! [الشرح الكامل ل BTCFi: من الإقراض إلى التخزين ، قم ببناء بنك البيتكوين الخاص بك على الهاتف المحمول]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4f11bf9081e7a26f233662a6536eae41.webp(

) 5. الاستضافة اللامركزية

مع إعلان BitGO، الجهة وراء wBTC، عن تسليم سلطة التحكم في wBTC، زادت المناقشات حول أمان WBTC في السوق. تتضمن الحلول الجديدة للتخزين اللامركزي tBTC وFBTC وdlcBTC.

![تفسير شامل لـ BTCFi: من الإقراض إلى التخزين، أنشئ بنك بيتكوين المحمول الخاص بك]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-6287248a2cf9eb242a43cb204942b855.webp(

) 6. CeDeFi

تجمع CeDeFi بين خصائص التمويل المركزي ###CeFi ( والتمويل اللامركزي )DeFi (. تشمل المشاريع الرئيسية بروتوكول Solv، Bouncebit، بروتوكول لورينزو وغيرها.

![تحليل شامل لـ BTCFi: من الإقراض إلى التخزين، أنشئ بنك بيتكوين المحمول الخاص بك])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-2232551798b56462cb934d06e372e993.webp(

) 7. تبادل AMM DEX

تقدم تطوير DEX في نظام بيتكوين البيئي بشكل نسبي، ولكن توفر تقنيات AMM و PSBT و تبادل الذرات الأساس التقني لتحقيق DEX على بيتكوين.

المشاريع الرئيسية تشمل:

• Bitflow: تركز على عائدات BTC المستدامة
• Dotswap: بيتكوين شبكة AMM DEX الأصلية
• Unisat AMM Swap: تنفيذ تداول سوق النقوش استنادًا إلى دفتر الطلبات

![شرح شامل لـ BTCFi: من الإقراض إلى التخزين، أنشئ بنك بيتكوين المحمول الخاص بك]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-00422ba97cb9090acfa519db8ded00b2.webp(

مقارنة بين فئات الأصول المختلفة

قارن بين ETHfi و SOLfi و BTCfi من ثلاثة أبعاد: الأمان، والعائد، وغنى النظام البيئي:

• الأمان: يولي BTCFi اهتمامًا أكبر بـ "الأمان" مقارنةً بالأنظمة البيئية الأخرى
• العائد: لدى BTCFi إمكانيات أكبر وتوقعات عائد أعلى
• تنوع النظام البيئي: نظام BTCFi البيئي في فترة انفجار، ومشاريع عديدة تتوالى.

![تفسير شامل لـ BTCFi: من الإقراض إلى التخزين، أنشئ بنك بيتكوين المحمول الخاص بك])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-42c3c5b25c76b99db9f7711224942c97.webp(

الخاتمة

BTCFi كمحرك مبتكر في مجال المالية المشفرة، ستواصل دفع شبكة البيتكوين نحو مستويات أعلى من التطبيقات المالية والمشاركة العالمية. مع تقدم التكنولوجيا وتوسع السوق، من المتوقع أن تصبح BTCFi جسرًا يربط بين المالية التقليدية وعالم العملات المشفرة، مما يوفر للمستخدمين في جميع أنحاء العالم خدمات مالية أكثر تنوعًا وأمانًا وكفاءة.

![تفسير شامل لـ BTCFi: من الإقراض إلى التخزين، إنشاء بنك بيتكوين الخاص بك])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-80987b7d55d7876529fe24d006958de2.webp(