في ظل النمو المزدهر لسوق الأصول الرقمية الحالي، يكتشف الكثيرون أن الربح في عالم العملات الرقمية يبدو أسهل من الصناعات التقليدية. ومع ذلك، فإن إعادة تحويل هذه الأرباح إلى النظام المالي التقليدي تحمل مخاطر محتملة، خاصة بالنسبة للمبتدئين، مما يجعل الأمر مليئًا بالتحديات.

في الآونة الأخيرة، واجه بعض المستثمرين وضعًا محيرًا: لقد تم إبلاغهم بأن التداولات خارج البورصة (OTC) التي أجروها قبل عدة أشهر مشبوهة بالاحتيال. إن ظهور ظاهرة "الانفجار المتأخر" هذه لا يثير الحيرة فحسب، بل يثير أيضًا القلق بشأن أمان تداولات OTC.

لفهم هذا الوضع، نحتاج إلى تحليل عميق للخط الزمني وراءه:

أولاً، غالباً ما تنشأ المشكلة من مصدر الأموال. قد يكون هناك من استغل أموال الضحية لإجراء معاملات، أو أتم التحويلات من خلال حسابات ذات قنوات رمادية. في المدى القصير، تبدو هذه المعاملات طبيعية، ولم تكتشف البنوك ومنصات التداول الشذوذ على الفور.

ومع مرور الوقت، بعد أن يقدم الضحايا بلاغًا للشرطة، ستقوم الشرطة بفتح تحقيق وتتبع مصادر الأموال. قد تستمر هذه العملية لأسابيع أو حتى أشهر. بمجرد اكتشاف أن حسابك هو محطة تحويل للأموال المشبوهة، ستتدخل المصرف أو الجهات القانونية للتحقيق، وقد يتم تجميد حسابك مؤقتًا.

من الضروري توضيح أن هذا لا يعني أنه تم اعتبرتك مجرمًا. على العكس من ذلك، أنت فقط تم إدراجك في نطاق تحقيق حول سلسلة التمويل. نظرًا لأن هذا التحقيق له طابع رجعي وتأخيري، قد يحدث "لم يكن هناك مشكلة في ذلك الوقت، ثم حدثت مشكلة لاحقًا".

بعض السلوكيات قد تزيد من خطر تركيز الانتباه عليك، مثل: تلقي المدفوعات بشكل خاص بشكل متكرر، استخدام بطاقات بنكية متعددة، إجراء معاملات في مواقع وعناوين IP متعددة، وغيرها. هذه السلوكيات قد تُحفز نظام إدارة المخاطر في البنك، مما يزيد من احتمال التحقيق.

بصفتنا مستثمرين في الأصول الرقمية، يجب أن ندرك أنه على الرغم من أن عالم العملات الرقمية قد يوفر عوائد مرتفعة، إلا أنه يأتي أيضًا مع مخاطر فريدة. عند إجراء معاملات OTC، نحتاج إلى توخي الحذر الشديد، ومعرفة خلفية الطرف الآخر في الصفقة قدر الإمكان، والحفاظ على سجل جيد للتعاملات المالية. في الوقت نفسه، يجب أن نكون مستعدين نفسيًا لمواجهة تحقيقات محتملة في أي وقت، والحفاظ على شفافية الصفقة وامتثالها.

في هذه الصناعة سريعة التطور، يجب علينا استغلال الفرص مع توخي الحذر من المخاطر. فقط بهذه الطريقة يمكننا إيجاد توازن بين عالم العملات الرقمية وTradFi وتحقيق عوائد استثمار مستدامة.