المال الافتراضي استثمار الفخاخ: احذر من المخاطر القانونية وراء "العائدات العالية"

مؤخراً، أصبحت "鑫慷嘉" موضوعًا شائعًا في العديد من منصات التواصل الاجتماعي ومجموعات الاستثمار. بدأ هذا المنصة نشاطها منذ عام 2023 تحت اسم "الفرع الصيني لبورصة دبي للذهب". في البداية، كانت تستهدف استثمارات عقود النفط الآجلة، ثم تحولت إلى مجالات مثل "استثمار البيانات الكبيرة"، و"استثمار الفوركس" و"المال الافتراضي " لجذب المستثمرين. يحتاج المشاركون إلى دفع رسوم عضوية تبلغ 1000 USDT، وتتطور التنظيمات على شكل "عسكرية"، حيث توجد نسب مختلفة من العائدات بين المستويات المختلفة.

في 26 يونيو من هذا العام، أغلق منصة شينكانغ جيا بالكامل قنوات سحب الأموال. ووفقًا للتقارير، تأثر حوالي 2 مليون مستثمر محلي، وبلغت الأموال المتورطة حوالي 18 مليار، وتم تحويلها بشكل مختلط في شكل USDT. ومن الجدير بالذكر أن في أبريل من هذا العام، أصدرت بورصة الذهب والسلع الرسمية في دبي (DGCX) إشعارًا، أعلنت فيه أن DGCX لم تقم بتأسيس أي مؤسسات أو شركاء مرتبطين في الصين.

على الرغم من أن بعض الجهات قد أصدرت تحذيرات بشأن Xinkangjia منذ فترة طويلة، لا يزال هناك من يتبنى موقفًا متشككًا تجاه انهياره. يعكس هذا نقص الوعي لدى العديد من المستثمرين بمخاطر هذه المنصات.

قد تتضمن جريمة نموذج شينكانغ جيا

على الرغم من عدم وجود أي إعلان رسمي حتى الآن حول ما إذا كان هناك جريمة تتعلق بـ鑫慷嘉، إلا أنه بناءً على المعلومات المتاحة، فإن نموذج تشغيل هذه المنصة من المحتمل أن يتضمن جريمة تنظيم أو قيادة أنشطة التسويق المتعدد أو جريمة جمع الأموال بشكل غير قانوني (وخاصة جريمة الاحتيال في جمع الأموال).

من وجهة نظر الممارسات القضائية، إذا تم تصنيفها كجمع أموال غير قانوني، فسوف تواجه عبئًا كبيرًا من العمل، بما في ذلك إحصاء والتواصل وإعادة الأموال لحوالي 2 مليون مستثمر. وإذا تم تصنيفها كجريمة تسويق هرمي، فقد يتم تبسيط إجراءات المعالجة، لأن الممارسات القضائية الحالية تميل إلى اعتبار أنه لا يوجد ضحايا في قضايا التسويق الهرمي، وعادةً ما يتم مصادرة جميع الأموال المعنية لصالح خزينة الدولة.

معالجة أموال المستثمرين في جرائم الاحتيال

للأسف، وفقًا للممارسة القضائية الحالية في البر الرئيسي للصين، فإن الأموال المرتبطة بجرائم التسويق الشبكي نادرًا ما تُعاد إلى المستثمرين. تشمل الأسباب الرئيسية ما يلي:

1. يتم تصنيف الأموال المعنية غالبًا على أنها "أرباح غير قانونية"، ويتم حجزها وتجميدها ومصادرتها وفقًا للقانون، وأخيرًا يتم مصادرتها وإيداعها في الخزانة العامة.

2. تفضل الجهات القضائية محاربة الجريمة والمحافظة على النظام المالي، وغالبًا ما تكون لديها نظرة حذرة تجاه إعادة أموال المستثمرين.

3. العديد من منصات التسويق الهرمي تقوم بتحويل الأموال بسرعة إلى الخارج أو من خلال المال الافتراضي لتبييض الأموال، مما يؤدي إلى فقدان كبير للأصول وصعوبة استردادها.

على الرغم من أن بعض الحالات قضت المحكمة بإعادة أموال المستثمرين، إلا أن هذا لا يعني أن قضايا الجرائم الجديدة المتعلقة بالاحتيال ستُعالج بنفس الطريقة. الصين ليست دولة قائمة على السوابق القانونية، ولا تزال الممارسات القضائية الحالية تركز على المصادرة.

المخاطر القانونية للاستثمار في USDT

تتميز قضية شينكانجيا بأن المستثمرين يودعون الأموال باستخدام المال الافتراضي USDT. ومع ذلك، فهذا لا يعني أن المستثمرين يمكنهم الحصول على مزيد من الحماية القانونية.

1. المال الافتراضي في الصين لا يتمتع بالاعتبار القانوني، والمعاملات المتعلقة به لا تحظى بالحماية القانونية. منذ عام 2017، حظرت البر الرئيسي للصين بشكل واضح تداول المال الافتراضي.

2. على الرغم من أن بعض الأحكام قضت بأن المال الافتراضي له "خصائص ممتلكات" معينة، إلا أن هذا ينطبق فقط على نطاق القانون الجنائي، ولا يعني دعم تداوله أو استثماره.

3. حتى لو كانت الأصول المعنية هي عملات افتراضية مثل USDT، ستقوم الجهات الأمنية بتجميدها وحجزها وفقًا للقانون، وبعد الإدانة، سيتم مصادرتها كعائدات غير قانونية.

احذر من فخ "الاستثمار" في العملات الافتراضية

قضية "鑫慷嘉" تذكّرنا مرة أخرى بأن المشاريع الاستثمارية للعملات الافتراضية التي تتخذ من "البلوك تشين" و "USDT" و "أجهزة التعدين" شعارات لها، قد تكون في جوهرها مخططات بونزي مقنّعة. هذه المشاريع تستخدم "الابتكار المالي" كستار، بينما قد تتعلق فعليًا بجمع الأموال بشكل غير قانوني، والاحتيال، وعمليات التسويق الهرمي.

حالياً، لا تعترف الصين القارية بالوضع القانوني لاستثمار المال الافتراضي، ولا تقدم حماية قانونية. وهذا يعني أنه في حال فشل الاستثمار أو هرب المنصة، قد يتكبد المستثمرون خسائر فادحة، وقد يتحملون المسؤولية القانونية بسبب "المشاركة في التسويق الشبكي" أو "المساعدة في غسيل الأموال".

لتجنب الوقوع في مثل هذه الفخاخ، يجب على المستثمرين:

• رفض وعود "كسب مضمون"
• ابتعد عن نموذج "جذب الأشخاص" و"عمولة الأرباح"
• لا تثق بسهولة في "خبراء الاستثمار" أو "معلمي الإدارة المالية" على الإنترنت
• اكتشاف المنصات المشبوهة والإبلاغ عنها على الفور إلى السلطات الأمنية

القانون لا يمكنه حماية السلوكيات المضاربة غير المتوافقة. يجب على المستثمرين أن يبقوا في حالة وعي وأن يقيموا المخاطر بحذر، وتجنب دفع ثمن الاحتيالات.