El tamaño de los activos RWA del ecosistema Aptos supera los 500 millones de dólares. Las perspectivas de tokenización de la deuda privada son amplias.
El mercado de RWA está en una etapa inicial, Aptos muestra un fuerte impulso
La tokenización de activos del mundo real (RWA) es un área de gran interés que aún no ha liberado completamente su potencial para conectar enormes activos del mercado tradicional. Los datos muestran que el valor de mercado total de los activos RWA en la industria de las criptomonedas es de solo 24 mil millones de dólares, a pesar de haber crecido un 56% en la primera mitad de este año. Esto indica que el desarrollo de RWA todavía se encuentra en una etapa inicial, y a medida que más tipos de activos se tokenicen en el futuro, se espera que este campo entre en una nueva fase de desarrollo.
En este período crucial, la cadena pública Aptos ha mostrado un desempeño sobresaliente. En los últimos 30 días, el valor total de activos bloqueados (TVL) en la cadena Aptos ha crecido un 56.4%, alcanzando los 538 millones de dólares, subiendo al tercer lugar entre las cadenas públicas. Con la incorporación de más proyectos DeFi, los activos RWA en el ecosistema de Aptos podrían recibir más oportunidades de inversión, otorgándoles una posición favorable en la próxima fase de competencia.
El crédito privado sigue siendo una categoría de activos principal
El crédito privado representa el 58% de los activos RWA y es la clase de activos más vigilada en este momento, seguida de los bonos del Tesoro de EE. UU. Los activos de crédito privado existen principalmente en forma en cadena y a menudo carecen de liquidez comercial; mientras que los bonos del Tesoro de EE. UU. enfrentan la competencia de las stablecoins que generan intereses, las cuales están respaldadas por bonos del Tesoro y ofrecen características de rendimiento similares.
El crédito privado se refiere a los préstamos que las instituciones no bancarias o los inversores otorgan a empresas o individuos en un mercado no público. En el ámbito financiero tradicional, el crédito privado ha atraído a numerosos inversores institucionales debido a su flexibilidad y altos rendimientos. Sin embargo, también enfrenta problemas como altos costos, baja eficiencia y restricciones de acceso. Por ejemplo, el proceso de auditoría del crédito privado tradicional es engorroso, los costos de transacción son elevados y las pequeñas y medianas empresas a menudo tienen dificultades para obtener financiamiento debido a la falta de historial crediticio.
Los protocolos de criptomonedas actúan como intermediarios, con la emisión y gestión de activos en la cadena como modelo de negocio central, reduciendo costos al minimizar los intermediarios y aumentando la transparencia al proporcionar un fondo de préstamos y el rendimiento en tiempo real de los activos subyacentes.
Proceso de tokenización de activos de crédito privado
1. Generación de activos de crédito fuera de la cadena
El emisor de activos es responsable de generar activos crediticios fuera de la cadena. Instituciones de crédito privadas, plataformas de financiamiento para pequeñas y medianas empresas, o operadores de mercados de crédito regionales establecen acuerdos de préstamo, establecen activos colaterales, elaboran planes de pago y términos de incumplimiento, y revisan la situación financiera del prestatario mediante la firma de acuerdos de préstamo. Por ejemplo, un préstamo de 1 millón de dólares se otorga a una empresa de logística, con un plazo de 12 meses y una tasa de interés anual del 12%, garantizado por cuentas por cobrar de 1.1 millones de dólares. Este paso asegura que los activos cumplan con los estándares financieros tradicionales, sentando las bases para la posterior tokenización.
2. Construcción de la estructura de tokens en la cadena
A través del protocolo RWA, un solo préstamo o múltiples préstamos se mapean a tokens en la cadena. Las formas de tokens incluyen NFT, SFT o tipo ERC-20. Los metadatos del token cubren la identificación anónima del prestatario, el monto principal, la tasa de interés, la frecuencia de pago, la fecha de vencimiento, los detalles de los activos colaterales y el mecanismo de manejo de incumplimientos. Los contratos inteligentes admiten la gestión del estado de reembolso, la distribución automática de beneficios y la recompra anticipada o la transferencia de punto a punto.
3. Empaque conforme
El proceso de tokenización debe cumplir con los requisitos regulatorios. Establecer entidades de propósito especial o proveedores de servicios de activos virtuales en áreas específicas como custodios legales. Todos los inversores deben completar una verificación de identidad, sujeta a los permisos de acceso y transferencia según la normativa aplicable. Los documentos de divulgación fuera de la cadena aclaran que el token es un activo de deuda, sin derechos de voto ni atributos de propiedad.
4. Emisión de tokens y financiamiento
Mostrar los tokens a través de la interfaz de usuario o la plataforma de protocolo, aceptando inversiones en la cadena. Después de que los inversores completen la verificación de identidad, utilizan criptomonedas para invertir, obteniendo tokens RWA como comprobante, y reciben el capital de reembolso y los intereses a su debido tiempo.
5. Distribución de beneficios y liquidación de activos
El prestatario realiza los pagos según lo planeado, los fondos son recaudados por el emisor y luego transferidos a una entidad de propósito especial, mapeados en la cadena a través de medios técnicos y distribuidos a los poseedores de tokens. El contrato inteligente divide automáticamente los intereses según la proporción de tenencia, y al vencimiento del préstamo, devuelve automáticamente el capital o organiza la renovación de activos. Algunas estructuras de tokens permiten el comercio en intercambios descentralizados o mercados especializados, pero generalmente tienen períodos de bloqueo.
Ventajas competitivas de Aptos en el sector RWA
Ventajas tecnológicas
Aptos, como una nueva generación de blockchain de Layer 1, muestra ventajas únicas en el campo de RWA debido a su arquitectura técnica:
Alta capacidad de procesamiento y baja latencia: El rendimiento teórico de Aptos puede alcanzar 150,000 transacciones por segundo, y en entornos reales se estabiliza entre 4,000 y 5,000 TPS, superando con creces a otras cadenas de bloques públicas. El tiempo de confirmación final de las transacciones es de solo 650 milisegundos, lo que permite liquidaciones instantáneas.
Bajo costo de transacción: Las tarifas de transacción de Aptos son en promedio inferiores a 0.01 dólares, lo que favorece operaciones en cadena frecuentes.
Arquitectura modular y escalabilidad: El diseño de Aptos permite la optimización independiente de cada capa, lo que es adecuado para gestionar metadatos complejos de activos RWA.
diseño ecológico
Aptos ha mejorado significativamente su competitividad mediante la colaboración con gigantes financieros tradicionales y la expansión de su ecosistema DeFi:
Colaboración institucional: Aptos ha colaborado con varias instituciones financieras de renombre para introducir diversos activos RWA.
Amigabilidad regulatoria: Aptos ha integrado funciones de verificación de identidad en la cadena y seguimiento de activos mediante la colaboración con plataformas de cumplimiento, cumpliendo con los requisitos legales pertinentes.
Posicionamiento en mercados emergentes: La estrategia RWA de Aptos se centra en los mercados emergentes, especialmente en áreas con escasa inclusión financiera, ofreciendo soluciones de financiamiento diversificadas a través de productos de crédito privado tokenizados.
Resumen
El rápido ascenso de Aptos en la pista de RWA se debe a sus ventajas tecnológicas y su disposición ecológica. Hasta la fecha, su TVL de RWA ha alcanzado los 538 millones de dólares, situándose en el tercer lugar entre las cadenas públicas. El crédito privado, como motor de crecimiento de RWA, permite la combinabilidad en cadena a través de la tokenización, lo que permite que los tokens de crédito participen en diversas estrategias de DeFi, generando rendimientos considerables.
Actualmente, la diferencia de tasas en los mercados financieros tradicionales se está reduciendo, lo que impulsa a las instituciones a buscar soluciones en la cadena. Aptos ha llenado el vacío de financiamiento para pequeñas y medianas empresas al servir a los mercados emergentes. Con la optimización del entorno regulatorio y la expansión del ecosistema DeFi, se espera que Aptos añada 500 millones de dólares en TVL RWA en el próximo año. A través de la sinergia entre la tecnología y el ecosistema, Aptos está demostrando un potencial de crecimiento continuo en el sector del crédito privado.
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SerumSurfer
· hace15h
Ya he reservado mi lugar, la cadena finalmente despegará.
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failed_dev_successful_ape
· 08-10 01:38
Anticípate To the moon
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CommunitySlacker
· 08-10 01:34
Aptos todavía tiene potencial.
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TokenStorm
· 08-10 01:24
Otra trampa para atrapar a los alcistas antes de una nueva ola de bull run.
El tamaño de los activos RWA del ecosistema Aptos supera los 500 millones de dólares. Las perspectivas de tokenización de la deuda privada son amplias.
El mercado de RWA está en una etapa inicial, Aptos muestra un fuerte impulso
La tokenización de activos del mundo real (RWA) es un área de gran interés que aún no ha liberado completamente su potencial para conectar enormes activos del mercado tradicional. Los datos muestran que el valor de mercado total de los activos RWA en la industria de las criptomonedas es de solo 24 mil millones de dólares, a pesar de haber crecido un 56% en la primera mitad de este año. Esto indica que el desarrollo de RWA todavía se encuentra en una etapa inicial, y a medida que más tipos de activos se tokenicen en el futuro, se espera que este campo entre en una nueva fase de desarrollo.
En este período crucial, la cadena pública Aptos ha mostrado un desempeño sobresaliente. En los últimos 30 días, el valor total de activos bloqueados (TVL) en la cadena Aptos ha crecido un 56.4%, alcanzando los 538 millones de dólares, subiendo al tercer lugar entre las cadenas públicas. Con la incorporación de más proyectos DeFi, los activos RWA en el ecosistema de Aptos podrían recibir más oportunidades de inversión, otorgándoles una posición favorable en la próxima fase de competencia.
El crédito privado sigue siendo una categoría de activos principal
El crédito privado representa el 58% de los activos RWA y es la clase de activos más vigilada en este momento, seguida de los bonos del Tesoro de EE. UU. Los activos de crédito privado existen principalmente en forma en cadena y a menudo carecen de liquidez comercial; mientras que los bonos del Tesoro de EE. UU. enfrentan la competencia de las stablecoins que generan intereses, las cuales están respaldadas por bonos del Tesoro y ofrecen características de rendimiento similares.
El crédito privado se refiere a los préstamos que las instituciones no bancarias o los inversores otorgan a empresas o individuos en un mercado no público. En el ámbito financiero tradicional, el crédito privado ha atraído a numerosos inversores institucionales debido a su flexibilidad y altos rendimientos. Sin embargo, también enfrenta problemas como altos costos, baja eficiencia y restricciones de acceso. Por ejemplo, el proceso de auditoría del crédito privado tradicional es engorroso, los costos de transacción son elevados y las pequeñas y medianas empresas a menudo tienen dificultades para obtener financiamiento debido a la falta de historial crediticio.
Los protocolos de criptomonedas actúan como intermediarios, con la emisión y gestión de activos en la cadena como modelo de negocio central, reduciendo costos al minimizar los intermediarios y aumentando la transparencia al proporcionar un fondo de préstamos y el rendimiento en tiempo real de los activos subyacentes.
Proceso de tokenización de activos de crédito privado
1. Generación de activos de crédito fuera de la cadena
El emisor de activos es responsable de generar activos crediticios fuera de la cadena. Instituciones de crédito privadas, plataformas de financiamiento para pequeñas y medianas empresas, o operadores de mercados de crédito regionales establecen acuerdos de préstamo, establecen activos colaterales, elaboran planes de pago y términos de incumplimiento, y revisan la situación financiera del prestatario mediante la firma de acuerdos de préstamo. Por ejemplo, un préstamo de 1 millón de dólares se otorga a una empresa de logística, con un plazo de 12 meses y una tasa de interés anual del 12%, garantizado por cuentas por cobrar de 1.1 millones de dólares. Este paso asegura que los activos cumplan con los estándares financieros tradicionales, sentando las bases para la posterior tokenización.
2. Construcción de la estructura de tokens en la cadena
A través del protocolo RWA, un solo préstamo o múltiples préstamos se mapean a tokens en la cadena. Las formas de tokens incluyen NFT, SFT o tipo ERC-20. Los metadatos del token cubren la identificación anónima del prestatario, el monto principal, la tasa de interés, la frecuencia de pago, la fecha de vencimiento, los detalles de los activos colaterales y el mecanismo de manejo de incumplimientos. Los contratos inteligentes admiten la gestión del estado de reembolso, la distribución automática de beneficios y la recompra anticipada o la transferencia de punto a punto.
3. Empaque conforme
El proceso de tokenización debe cumplir con los requisitos regulatorios. Establecer entidades de propósito especial o proveedores de servicios de activos virtuales en áreas específicas como custodios legales. Todos los inversores deben completar una verificación de identidad, sujeta a los permisos de acceso y transferencia según la normativa aplicable. Los documentos de divulgación fuera de la cadena aclaran que el token es un activo de deuda, sin derechos de voto ni atributos de propiedad.
4. Emisión de tokens y financiamiento
Mostrar los tokens a través de la interfaz de usuario o la plataforma de protocolo, aceptando inversiones en la cadena. Después de que los inversores completen la verificación de identidad, utilizan criptomonedas para invertir, obteniendo tokens RWA como comprobante, y reciben el capital de reembolso y los intereses a su debido tiempo.
5. Distribución de beneficios y liquidación de activos
El prestatario realiza los pagos según lo planeado, los fondos son recaudados por el emisor y luego transferidos a una entidad de propósito especial, mapeados en la cadena a través de medios técnicos y distribuidos a los poseedores de tokens. El contrato inteligente divide automáticamente los intereses según la proporción de tenencia, y al vencimiento del préstamo, devuelve automáticamente el capital o organiza la renovación de activos. Algunas estructuras de tokens permiten el comercio en intercambios descentralizados o mercados especializados, pero generalmente tienen períodos de bloqueo.
Ventajas competitivas de Aptos en el sector RWA
Ventajas tecnológicas
Aptos, como una nueva generación de blockchain de Layer 1, muestra ventajas únicas en el campo de RWA debido a su arquitectura técnica:
Alta capacidad de procesamiento y baja latencia: El rendimiento teórico de Aptos puede alcanzar 150,000 transacciones por segundo, y en entornos reales se estabiliza entre 4,000 y 5,000 TPS, superando con creces a otras cadenas de bloques públicas. El tiempo de confirmación final de las transacciones es de solo 650 milisegundos, lo que permite liquidaciones instantáneas.
Bajo costo de transacción: Las tarifas de transacción de Aptos son en promedio inferiores a 0.01 dólares, lo que favorece operaciones en cadena frecuentes.
Arquitectura modular y escalabilidad: El diseño de Aptos permite la optimización independiente de cada capa, lo que es adecuado para gestionar metadatos complejos de activos RWA.
diseño ecológico
Aptos ha mejorado significativamente su competitividad mediante la colaboración con gigantes financieros tradicionales y la expansión de su ecosistema DeFi:
Colaboración institucional: Aptos ha colaborado con varias instituciones financieras de renombre para introducir diversos activos RWA.
Amigabilidad regulatoria: Aptos ha integrado funciones de verificación de identidad en la cadena y seguimiento de activos mediante la colaboración con plataformas de cumplimiento, cumpliendo con los requisitos legales pertinentes.
Posicionamiento en mercados emergentes: La estrategia RWA de Aptos se centra en los mercados emergentes, especialmente en áreas con escasa inclusión financiera, ofreciendo soluciones de financiamiento diversificadas a través de productos de crédito privado tokenizados.
Resumen
El rápido ascenso de Aptos en la pista de RWA se debe a sus ventajas tecnológicas y su disposición ecológica. Hasta la fecha, su TVL de RWA ha alcanzado los 538 millones de dólares, situándose en el tercer lugar entre las cadenas públicas. El crédito privado, como motor de crecimiento de RWA, permite la combinabilidad en cadena a través de la tokenización, lo que permite que los tokens de crédito participen en diversas estrategias de DeFi, generando rendimientos considerables.
Actualmente, la diferencia de tasas en los mercados financieros tradicionales se está reduciendo, lo que impulsa a las instituciones a buscar soluciones en la cadena. Aptos ha llenado el vacío de financiamiento para pequeñas y medianas empresas al servir a los mercados emergentes. Con la optimización del entorno regulatorio y la expansión del ecosistema DeFi, se espera que Aptos añada 500 millones de dólares en TVL RWA en el próximo año. A través de la sinergia entre la tecnología y el ecosistema, Aptos está demostrando un potencial de crecimiento continuo en el sector del crédito privado.