Interpretación de las nuevas regulaciones de la Administración Estatal de Divisas: análisis de las disposiciones de exención de responsabilidad en los negocios de forex de los bancos
Análisis en profundidad de la nueva regulación de la Administración Estatal de Divisas: "Reglamento de responsabilidad y exención de diligencia debida en los negocios de divisas de los bancos"
Recientemente, la Administración Estatal de Divisas publicó las "Regulaciones de Exención de Responsabilidad por Debida Diligencia en los Negocios de Divisas de los Bancos (Prueba)", este documento establece de manera clara los límites de responsabilidad y las circunstancias de exención en los negocios de divisas de los bancos. Este artículo analizará en profundidad la importancia y los puntos clave de esta regulación, ayudando a los lectores a comprender completamente las reglas y responsabilidades en los negocios de divisas.
La promulgación de esta normativa tiene como objetivo evitar una regulación excesiva y mantener el orden de estabilidad financiera. No solo afecta las operaciones diarias de los bancos, sino que también está estrechamente relacionada con los intereses de cada comerciante.
Las principales obligaciones de los bancos
Obligación de diligencia en el ejercicio: los bancos deben cumplir con las responsabilidades de "conocer al cliente, conocer el negocio, realizar la debida diligencia" a lo largo de todo el proceso de operaciones de forex, implementando medidas efectivas de gestión de riesgos.
Obligación de revisión conforme a la normativa: realizar auditorías de conformidad sobre las cuentas de forex de los clientes, las transacciones de fondos, el cambio y venta de divisas, etc., y cumplir estrictamente con las regulaciones de gestión de divisas.
Obligación de informe de monitoreo: Al implementar políticas de facilitación del forex, realizar el monitoreo de riesgos de transacción, detectar a tiempo posibles riesgos de incumplimiento y reportar a los departamentos de gestión del forex.
Cumplir con las normas internacionales y las obligaciones de informes: Cumplir con las normas internacionales aplicables a los negocios transfronterizos y reportar de manera oportuna cualquier riesgo de incumplimiento.
Obligación de cooperación en la evaluación de apelaciones: Durante la investigación de la Administración de Divisas sobre comportamientos sospechosos de infracción, completar y devolver oportunamente el "Formulario de Apelación" y las pruebas relacionadas, cooperar activamente con la investigación.
Consecuencias de no cumplir con las obligaciones
Si un banco no cumple con las obligaciones establecidas, enfrentará responsabilidades legales que incluyen sanciones administrativas. Estas responsabilidades se basan en la Ley de Sanciones Administrativas de la República Popular China y en el Reglamento sobre la Administración del Forex de la República Popular China, y no incluyen la aceptación de entrevistas correctivas, educación crítica, advertencias sobre riesgos, etc. por parte de la oficina de cambio.
Comportamiento de comercio de alto riesgo
Los bancos en la práctica pueden centrarse en los siguientes comportamientos de riesgo en las transacciones:
Transacciones sospechosas de comercio falso, financiamiento falso, casas de cambio no registradas, apuestas transfronterizas, fraude en la obtención de devoluciones de impuestos a la exportación, entre otras actividades.
Transacciones relacionadas con actividades financieras transfronterizas ilegales de criptomonedas.
Todas las transacciones sospechosas de movimientos de fondos transfronterizos ilegales o irregulares.
En el comercio de criptomonedas, las típicas transacciones de alto riesgo y alta frecuencia incluyen:
Comportamientos como recargas frecuentes, retiros y operaciones de oscilación
La ruta de flujo de fondos es compleja, involucrando múltiples cuentas o conectándose directamente a bolsas extranjeras.
Grandes remesas o división de fondos ingresados sin un contexto comercial razonable
La fuente y el uso de los fondos no coinciden
Grandes cantidades de dinero entrando y saliendo a corto plazo
Flujo de capital hacia múltiples plataformas o cuentas
Grupo de traders de alto riesgo
Arbitrajistas frecuentes: realizan a menudo arbitrajes en el mercado de criptomonedas, como el arbitraje de USDT.
Comerciante anónimo: utiliza rutas de comercio complejas para ocultar el flujo de fondos, empleando herramientas anónimas o comerciando en áreas con poca regulación.
Operaciones de fondos anormales: el dinero en la cuenta entra y sale con frecuencia y en cantidades enormes, no coincide con la situación económica personal y no se puede proporcionar una explicación razonable.
Situaciones que superan la capacidad de revisión bancaria
Limitaciones técnicas y de recursos: como el comercio de criptomonedas que involucra una gran cantidad de direcciones de billeteras anónimas en el extranjero, o transacciones frecuentes a través de plataformas de comercio descentralizadas.
Regulaciones y transparencia de la información: comerciar en varios países y regiones con diferentes políticas regulatorias, o las plataformas de comercio no proporcionan registros de transacciones completos y precisos.
Transacciones excepcionalmente complejas: el modelo de flujo de fondos es altamente complejo, como operaciones de mezcla de monedas múltiples y transferencias a través de varias cuentas de "empresa ficticia".
Manejo de conflictos entre reglas internacionales y regulaciones nacionales
Cuando las reglas internacionales entran en conflicto con las regulaciones nacionales, los bancos suelen dar prioridad a las regulaciones nacionales. Esto se debe a que los bancos realizan operaciones en el país y deben cumplir con la normativa nacional para mantener la estabilidad del orden financiero.
Para los comerciantes, es necesario prestar especial atención a estos posibles conflictos. Antes de realizar operaciones, se debe entender completamente la normativa y las políticas nacionales para evitar daños a los intereses debido a conflictos de reglas, y también ser consciente de que los bancos pueden rechazar ciertos negocios que son viables bajo normas internacionales debido a requisitos de cumplimiento.
El papel de los comerciantes en las reclamaciones bancarias
Cuando un banco es investigado y apelado por violaciones, los traders pueden necesitar:
Asistir en la investigación: Proporcionar información relacionada con el negocio, como contratos de transacción, registros de transacciones de fondos, etc.
Actuar con precaución: proporcionar evidencia de manera veraz, pero tener cuidado de no ocultar intencionalmente información importante o proporcionar materiales falsos.
Evaluar riesgos: Si la transacción es legal, proporcionar evidencia en cooperación con la investigación es cumplir con el deber cívico; pero si la transacción es irregular, proporcionar evidencia podría exponer la conducta ilegal.
En resumen, los traders deben ser cautelosos durante el proceso de reclamación bancaria y proporcionar pruebas veraces para proteger sus derechos legales y los del banco.
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RektHunter
· hace14h
¿Nuevas regulaciones de forex? Me muero de risa, ya están empezando a hacerse los interesantes de nuevo.
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StakeWhisperer
· hace15h
¿No es esta nueva regulación una relajación de las restricciones?
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TradFiRefugee
· 08-10 21:18
Esta política llegó demasiado tarde.
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GasFeeCrying
· 08-10 21:10
Los banqueros finalmente también tendrán que asumir la culpa.
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LiquidityWitch
· 08-10 20:59
los oscuros estan volviéndose más oscuros... los maestros del flujo revelan sus círculos de invocación
Interpretación de las nuevas regulaciones de la Administración Estatal de Divisas: análisis de las disposiciones de exención de responsabilidad en los negocios de forex de los bancos
Análisis en profundidad de la nueva regulación de la Administración Estatal de Divisas: "Reglamento de responsabilidad y exención de diligencia debida en los negocios de divisas de los bancos"
Recientemente, la Administración Estatal de Divisas publicó las "Regulaciones de Exención de Responsabilidad por Debida Diligencia en los Negocios de Divisas de los Bancos (Prueba)", este documento establece de manera clara los límites de responsabilidad y las circunstancias de exención en los negocios de divisas de los bancos. Este artículo analizará en profundidad la importancia y los puntos clave de esta regulación, ayudando a los lectores a comprender completamente las reglas y responsabilidades en los negocios de divisas.
La promulgación de esta normativa tiene como objetivo evitar una regulación excesiva y mantener el orden de estabilidad financiera. No solo afecta las operaciones diarias de los bancos, sino que también está estrechamente relacionada con los intereses de cada comerciante.
Las principales obligaciones de los bancos
Obligación de diligencia en el ejercicio: los bancos deben cumplir con las responsabilidades de "conocer al cliente, conocer el negocio, realizar la debida diligencia" a lo largo de todo el proceso de operaciones de forex, implementando medidas efectivas de gestión de riesgos.
Obligación de revisión conforme a la normativa: realizar auditorías de conformidad sobre las cuentas de forex de los clientes, las transacciones de fondos, el cambio y venta de divisas, etc., y cumplir estrictamente con las regulaciones de gestión de divisas.
Obligación de informe de monitoreo: Al implementar políticas de facilitación del forex, realizar el monitoreo de riesgos de transacción, detectar a tiempo posibles riesgos de incumplimiento y reportar a los departamentos de gestión del forex.
Cumplir con las normas internacionales y las obligaciones de informes: Cumplir con las normas internacionales aplicables a los negocios transfronterizos y reportar de manera oportuna cualquier riesgo de incumplimiento.
Obligación de cooperación en la evaluación de apelaciones: Durante la investigación de la Administración de Divisas sobre comportamientos sospechosos de infracción, completar y devolver oportunamente el "Formulario de Apelación" y las pruebas relacionadas, cooperar activamente con la investigación.
Consecuencias de no cumplir con las obligaciones
Si un banco no cumple con las obligaciones establecidas, enfrentará responsabilidades legales que incluyen sanciones administrativas. Estas responsabilidades se basan en la Ley de Sanciones Administrativas de la República Popular China y en el Reglamento sobre la Administración del Forex de la República Popular China, y no incluyen la aceptación de entrevistas correctivas, educación crítica, advertencias sobre riesgos, etc. por parte de la oficina de cambio.
Comportamiento de comercio de alto riesgo
Los bancos en la práctica pueden centrarse en los siguientes comportamientos de riesgo en las transacciones:
En el comercio de criptomonedas, las típicas transacciones de alto riesgo y alta frecuencia incluyen:
Grupo de traders de alto riesgo
Arbitrajistas frecuentes: realizan a menudo arbitrajes en el mercado de criptomonedas, como el arbitraje de USDT.
Comerciante anónimo: utiliza rutas de comercio complejas para ocultar el flujo de fondos, empleando herramientas anónimas o comerciando en áreas con poca regulación.
Operaciones de fondos anormales: el dinero en la cuenta entra y sale con frecuencia y en cantidades enormes, no coincide con la situación económica personal y no se puede proporcionar una explicación razonable.
Situaciones que superan la capacidad de revisión bancaria
Limitaciones técnicas y de recursos: como el comercio de criptomonedas que involucra una gran cantidad de direcciones de billeteras anónimas en el extranjero, o transacciones frecuentes a través de plataformas de comercio descentralizadas.
Regulaciones y transparencia de la información: comerciar en varios países y regiones con diferentes políticas regulatorias, o las plataformas de comercio no proporcionan registros de transacciones completos y precisos.
Transacciones excepcionalmente complejas: el modelo de flujo de fondos es altamente complejo, como operaciones de mezcla de monedas múltiples y transferencias a través de varias cuentas de "empresa ficticia".
Manejo de conflictos entre reglas internacionales y regulaciones nacionales
Cuando las reglas internacionales entran en conflicto con las regulaciones nacionales, los bancos suelen dar prioridad a las regulaciones nacionales. Esto se debe a que los bancos realizan operaciones en el país y deben cumplir con la normativa nacional para mantener la estabilidad del orden financiero.
Para los comerciantes, es necesario prestar especial atención a estos posibles conflictos. Antes de realizar operaciones, se debe entender completamente la normativa y las políticas nacionales para evitar daños a los intereses debido a conflictos de reglas, y también ser consciente de que los bancos pueden rechazar ciertos negocios que son viables bajo normas internacionales debido a requisitos de cumplimiento.
El papel de los comerciantes en las reclamaciones bancarias
Cuando un banco es investigado y apelado por violaciones, los traders pueden necesitar:
Asistir en la investigación: Proporcionar información relacionada con el negocio, como contratos de transacción, registros de transacciones de fondos, etc.
Actuar con precaución: proporcionar evidencia de manera veraz, pero tener cuidado de no ocultar intencionalmente información importante o proporcionar materiales falsos.
Evaluar riesgos: Si la transacción es legal, proporcionar evidencia en cooperación con la investigación es cumplir con el deber cívico; pero si la transacción es irregular, proporcionar evidencia podría exponer la conducta ilegal.
En resumen, los traders deben ser cautelosos durante el proceso de reclamación bancaria y proporcionar pruebas veraces para proteger sus derechos legales y los del banco.