RWA Desentralisasi stablecoin: Jalan inovasi Usual Money
Stablecoin sebagai fondasi industri cryptocurrency, memainkan peran kunci dalam pembayaran skala besar dan adopsi industri. Hingga akhir Juli 2024, total kapitalisasi pasar stablecoin mencapai 168 miliar USD, di mana dua stablecoin terpusat utama USDT dan USDC menguasai sekitar 90% pangsa pasar.
Pasar stablecoin sangat menguntungkan, pada tahun 2023 dua raksasa menciptakan pendapatan lebih dari 10 miliar USD, dengan valuasi lebih dari 200 miliar USD. Pada kuartal pertama tahun 2024, salah satu raksasa bahkan mencatatkan keuntungan rekor sebesar 4,52 miliar USD. Monopoli keuntungan ini bertentangan dengan semangat kripto, sehingga melahirkan banyak proyek stablecoin Desentralisasi.
Desentralisasi stablecoin dapat dibagi menjadi tiga kategori berdasarkan jumlah jaminan: over-collateralized, equal collateralized, dan under-collateralized. Namun, jaminan dari proyek-proyek ini sebagian besar adalah aset kripto, yang memerlukan mekanisme kompleks untuk menangani fluktuasi harga koin. Memperkenalkan aset dunia nyata (RWA) sebagai jaminan dapat secara efektif menyelesaikan masalah ini. Pada tahun 2023, RWA di blockchain meningkat lebih dari 800%, menunjukkan potensi yang besar.
Proyek Usual Money memperkenalkan Treasury AS sebagai jaminan, sekaligus memberikan transparansi dan keamanan berdasarkan kontrak pintar Ethereum, serta mengembalikan keuntungan kepada komunitas dan kontributor. Desain ini menggabungkan karakteristik 1:1 RWA dari protokol stablecoin terpusat dengan keamanan dan transparansi di blockchain.
Latar Belakang Proyek
Pada April 2024, Usual Labs menyelesaikan pendanaan sebesar 7 juta dolar AS, dengan partisipasi dari berbagai lembaga investasi ternama. Pendiri Pierre Person adalah mantan politisi Prancis yang mendorong legislasi aset kripto di negara tersebut.
Pada 10 Juli, jaringan utama Usual diluncurkan. Hingga 6 Agustus, total nilai terkunci proyek (TVL) mencapai 146 juta USD. Stablecoin USD0 terutama diperdagangkan di kolam USD0/USDC di suatu platform perdagangan Desentralisasi, dengan likuiditas mencapai 11,33 juta USD. Selain itu, USD0 juga memiliki sekitar 30 juta USD sebagai jaminan di suatu platform pinjaman.
Token proyek $USUAL direncanakan untuk diterbitkan pada kuartal keempat tahun 2024, di mana 90% akan dialokasikan untuk komunitas.
Analisis Mekanisme
Agunan dan Pencetakan
USD0 adalah stablecoin RWA pertama yang mengagregasi berbagai token obligasi pemerintah AS, yang dapat dicetak melalui dua cara:
Deposit RWA secara langsung: Pengguna menyetor RWA yang memenuhi syarat dengan rasio 1:1, mendapatkan USD0 yang setara.
Setoran USDC/USDT secara tidak langsung: Pengguna menyetor USDC/USDT dalam rasio 1:1, mendapatkan USD0, dengan jaminan RWA yang disediakan oleh pihak ketiga.
Desain ini memungkinkan Usual untuk mengintegrasikan likuiditas token RWA dari berbagai platform, menyelesaikan masalah likuidasi RWA di pasar sekunder dan akses investor ritel untuk mendapatkan imbal hasil RWA.
mekanisme pendapatan
USD0++ adalah obligasi pemerintah yang memiliki nilai tambah dari USD0, sedangkan $USUAL adalah token tata kelola dan hadiah dari protokol. Pengguna dapat mendapatkan hasil dengan mempertaruhkan USD0, memilih antara hasil token USUAL atau jaminan bunga dasar. Baik melalui penerbitan tingkat pertama maupun pasar sekunder, pemegang memiliki hak untuk menerima token USUAL.
Partisipasi Pengguna
Ikhtisar Kegiatan Pills
Tahap pra-peluncuran dimulai dari 10 Juli dan berlangsung selama 4 bulan
Airdrop 7,5% dari total pasokan $USUAL
Pengguna memperoleh kualifikasi untuk airdrop melalui rekomendasi dan kontribusi TVL
Menggunakan distribusi linier: semakin banyak yang disimpan, semakin banyak yang didapat
Langkah Partisipasi
Akses dApp Usual Money
Setor USDC, USDT, atau ETH untuk mencetak USD0
Cara mendapatkan Pills:
Mencetak USD0++
Memegang USD0++
Menyediakan likuiditas di kolam likuiditas tertentu
Tambahkan likuiditas untuk mendapatkan Pills
kegiatan fase kedua
Pada 4 Agustus, Usual meluncurkan fase kedua dari kegiatan, pengguna dapat memperoleh Pills dengan menyelesaikan tugas di platform.
Dengan model stablecoin terdesentralisasi RWA yang inovatif ini, Usual Money bertujuan untuk memberikan pilihan stablecoin yang lebih aman, transparan, dan menguntungkan bagi pengguna, sambil mendorong perkembangan lebih lanjut industri cryptocurrency.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
Uang Biasa：Inovasi stablecoin terdesentralisasi yang dijaminkan oleh RWA
RWA Desentralisasi stablecoin: Jalan inovasi Usual Money
Stablecoin sebagai fondasi industri cryptocurrency, memainkan peran kunci dalam pembayaran skala besar dan adopsi industri. Hingga akhir Juli 2024, total kapitalisasi pasar stablecoin mencapai 168 miliar USD, di mana dua stablecoin terpusat utama USDT dan USDC menguasai sekitar 90% pangsa pasar.
Pasar stablecoin sangat menguntungkan, pada tahun 2023 dua raksasa menciptakan pendapatan lebih dari 10 miliar USD, dengan valuasi lebih dari 200 miliar USD. Pada kuartal pertama tahun 2024, salah satu raksasa bahkan mencatatkan keuntungan rekor sebesar 4,52 miliar USD. Monopoli keuntungan ini bertentangan dengan semangat kripto, sehingga melahirkan banyak proyek stablecoin Desentralisasi.
Desentralisasi stablecoin dapat dibagi menjadi tiga kategori berdasarkan jumlah jaminan: over-collateralized, equal collateralized, dan under-collateralized. Namun, jaminan dari proyek-proyek ini sebagian besar adalah aset kripto, yang memerlukan mekanisme kompleks untuk menangani fluktuasi harga koin. Memperkenalkan aset dunia nyata (RWA) sebagai jaminan dapat secara efektif menyelesaikan masalah ini. Pada tahun 2023, RWA di blockchain meningkat lebih dari 800%, menunjukkan potensi yang besar.
Proyek Usual Money memperkenalkan Treasury AS sebagai jaminan, sekaligus memberikan transparansi dan keamanan berdasarkan kontrak pintar Ethereum, serta mengembalikan keuntungan kepada komunitas dan kontributor. Desain ini menggabungkan karakteristik 1:1 RWA dari protokol stablecoin terpusat dengan keamanan dan transparansi di blockchain.
Latar Belakang Proyek
Pada April 2024, Usual Labs menyelesaikan pendanaan sebesar 7 juta dolar AS, dengan partisipasi dari berbagai lembaga investasi ternama. Pendiri Pierre Person adalah mantan politisi Prancis yang mendorong legislasi aset kripto di negara tersebut.
Pada 10 Juli, jaringan utama Usual diluncurkan. Hingga 6 Agustus, total nilai terkunci proyek (TVL) mencapai 146 juta USD. Stablecoin USD0 terutama diperdagangkan di kolam USD0/USDC di suatu platform perdagangan Desentralisasi, dengan likuiditas mencapai 11,33 juta USD. Selain itu, USD0 juga memiliki sekitar 30 juta USD sebagai jaminan di suatu platform pinjaman.
Token proyek $USUAL direncanakan untuk diterbitkan pada kuartal keempat tahun 2024, di mana 90% akan dialokasikan untuk komunitas.
Analisis Mekanisme
Agunan dan Pencetakan
USD0 adalah stablecoin RWA pertama yang mengagregasi berbagai token obligasi pemerintah AS, yang dapat dicetak melalui dua cara:
Desain ini memungkinkan Usual untuk mengintegrasikan likuiditas token RWA dari berbagai platform, menyelesaikan masalah likuidasi RWA di pasar sekunder dan akses investor ritel untuk mendapatkan imbal hasil RWA.
mekanisme pendapatan
USD0++ adalah obligasi pemerintah yang memiliki nilai tambah dari USD0, sedangkan $USUAL adalah token tata kelola dan hadiah dari protokol. Pengguna dapat mendapatkan hasil dengan mempertaruhkan USD0, memilih antara hasil token USUAL atau jaminan bunga dasar. Baik melalui penerbitan tingkat pertama maupun pasar sekunder, pemegang memiliki hak untuk menerima token USUAL.
Partisipasi Pengguna
Ikhtisar Kegiatan Pills
Langkah Partisipasi
kegiatan fase kedua
Pada 4 Agustus, Usual meluncurkan fase kedua dari kegiatan, pengguna dapat memperoleh Pills dengan menyelesaikan tugas di platform.
Dengan model stablecoin terdesentralisasi RWA yang inovatif ini, Usual Money bertujuan untuk memberikan pilihan stablecoin yang lebih aman, transparan, dan menguntungkan bagi pengguna, sambil mendorong perkembangan lebih lanjut industri cryptocurrency.