BTCFi Penjelasan Lengkap: Dari Lending hingga Staking, Membangun Bank Bitcoin Seluler

Seiring dengan penguatan posisi Bitcoin di pasar keuangan, BTCFi( bidang keuangan Bitcoin) menjadi ujung tombak inovasi cryptocurrency. Artikel ini mengeksplorasi berbagai jalur kunci BTCFi, termasuk stablecoin, pinjaman, staking, re-staking, serta penggabungan antara keuangan terpusat dan terdesentralisasi( CeDeFi).

Gambaran Umum Jalur BTCFi

BTCFi adalah serangkaian aktivitas keuangan yang berfokus pada Bitcoin, termasuk pinjaman Bitcoin, staking, trading, futures, dan produk derivatif lainnya. Pada tahun 2023, ukuran pasar BTCFi telah mencapai sekitar 10 miliar USD. Diperkirakan pada tahun 2030, pasar BTCFi akan mencapai ukuran 1,2 triliun USD. Selama sepuluh tahun terakhir, pasar BTCFi menunjukkan potensi pertumbuhan yang signifikan, menarik semakin banyak institusi untuk berpartisipasi.

Segmentasi Lintasan BTCFi

1. Jalur stablecoin

Stablecoin adalah jenis cryptocurrency yang dirancang untuk mempertahankan nilai yang stabil, biasanya terikat dengan mata uang fiat atau aset berharga lainnya. Stablecoin utama dapat dibagi menjadi stablecoin terpusat ( seperti USDT, USDC ) dan stablecoin terdesentralisasi ( seperti DAI, FRAX ). Dalam ekosistem BTC, proyek stablecoin yang patut diperhatikan terutama adalah stablecoin terdesentralisasi.

Proyek utama termasuk:

• Bitsmiley Protocol: Proyek stablecoin asli pertama di ekosistem BTC
• Bamk.fi(NUSD): Bitcoin L1 pada sintetis dolar
• Yala Labs: stablecoin overcollateralized $YU
• Protokol Satoshi: Protokol stablecoin CDP pertama di ekosistem BTC
• BTU: Proyek stablecoin terdesentralisasi pertama dalam ekosistem Bitcoin

2. Layanan Pinjaman

Bitcoin Lending(BTC Lending) adalah layanan keuangan yang memungkinkan seseorang untuk mendapatkan pinjaman dengan menggunakan Bitcoin sebagai jaminan atau untuk menghasilkan bunga dengan meminjamkan Bitcoin.

Proyek utama termasuk:

• Liquidium: protokol pinjam meminjam P2P yang berjalan di Bitcoin
• Shell Finance: protokol stablecoin berbasis BTC L1

3. Staking赛道

Staking ( biasanya dikenal karena karakteristik aman dan stabil dalam menghasilkan bunga. Protokol staking Bitcoin memungkinkan Bitcoin untuk memanfaatkan keamanan unik dan karakteristik desentralisasinya, untuk memberikan keamanan ekonomi bagi rantai PoS lainnya.

Proyek perwakilan: Babylon

![Penjelasan Lengkap BTCFi: Dari Lending hingga Staking, Membangun Bank Bitcoin Mobile Anda])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-5a2b839d69aad511862449ed31e05391.webp(

) 4. Restaking赛道

ReStaking adalah menggunakan aset token staking likuid untuk dipertaruhkan pada validator di jaringan dan blockchain lain, untuk mendapatkan lebih banyak imbalan.

Proyek utama meliputi:

• Chakra: infrastruktur penyelesaian modular yang inovatif
• Bedrock: Protokol Penyediaan Likuiditas Multi-Aset
• Lorenzo protocol: lapisan keuangan likuiditas BTC yang berbasis Babylon

![Penjelasan Lengkap BTCFi: Dari Lending hingga Staking, Bangun Bank Bitcoin Mobile Anda]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4f11bf9081e7a26f233662a6536eae41.webp(

) 5. Pengelolaan Terdesentralisasi

Dengan pengumuman dari BitGO, entitas di balik wBTC, mengenai penyerahan kontrol wBTC, diskusi tentang keamanan WBTC semakin meningkat. Solusi kustodian terdesentralisasi baru termasuk tBTC, FBTC, dlcBTC, dan lainnya.

![Penjelasan Lengkap BTCFi: Dari Lending hingga Staking, Membangun Bank Bitcoin Anda Sendiri]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-6287248a2cf9eb242a43cb204942b855.webp(

) 6. CeDeFi

CeDeFi menggabungkan karakteristik keuangan terpusat ###CeFi( dan keuangan terdesentralisasi )DeFi(. Proyek utama termasuk Solv Protocol, Bouncebit, Lorenzo protocol, dan lainnya.

![Penjelasan Lengkap BTCFi: Dari Lending hingga Staking, Membangun Bank Bitcoin Seluler Anda])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-2232551798b56462cb934d06e372e993.webp(

) 7. DEX AMM Tukar

Perkembangan DEX dalam ekosistem Bitcoin relatif tertinggal, tetapi teknologi AMM, PSBT, dan pertukaran atom memberikan dasar teknis untuk implementasi DEX di Bitcoin.

Proyek utama termasuk:

• Bitflow: Fokus pada hasil BTC yang berkelanjutan
• Dotswap: DEX AMM asli di jaringan utama BTC
• Unisat AMM Swap: perdagangan pasar inskripsi berdasarkan buku pesanan

![Penjelasan Lengkap BTCFi: Dari Lending hingga Staking, Membangun Bank Bitcoin Bergerak Anda]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-00422ba97cb9090acfa519db8ded00b2.webp(

Perbandingan Kategori Aset yang Berbeda

Dibandingkan ETHfi, SOLfi, dan BTCfi dari tiga dimensi: keamanan, tingkat pengembalian, dan kekayaan ekosistem:

• Keamanan: BTCFi memiliki perhatian yang jauh lebih tinggi terhadap "keamanan" dibandingkan ekosistem lainnya.
• Tingkat pengembalian: BTCFi memiliki potensi yang lebih besar dan harapan tingkat pengembalian yang lebih tinggi
• Keanekaragaman ekosistem: Ekosistem BTCFi sedang dalam masa ledakan, banyak proyek terus bermunculan

![Penjelasan Lengkap BTCFi: Dari Lending hingga Staking, Membangun Bank Bitcoin Mobile Anda])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-42c3c5b25c76b99db9f7711224942c97.webp(

Kesimpulan

BTCFi sebagai mesin inovasi di bidang keuangan kripto, akan terus mendorong jaringan Bitcoin menuju aplikasi keuangan yang lebih tinggi dan partisipasi global. Seiring dengan kemajuan teknologi dan perluasan pasar, BTCFi diharapkan menjadi jembatan yang menghubungkan keuangan tradisional dengan dunia cryptocurrency, memberikan layanan keuangan yang lebih kaya, aman, dan efisien kepada pengguna global.

![Pembahasan Lengkap BTCFi: Dari Lending ke Staking, Membangun Bank Bitcoin Mobile Anda Sendiri])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-80987b7d55d7876529fe24d006958de2.webp(