Investasi Uang Virtual: Waspadai Risiko Hukum Di Balik "Hasil Tinggi"

Baru-baru ini, "Xin Kang Jia" menjadi topik hangat di berbagai platform sosial dan grup diskusi investasi. Platform ini mulai aktif sejak 2023, beroperasi dengan nama "Kantor Perdagangan Emas Dubai Cabang China". Awalnya berfokus pada investasi kontrak berjangka minyak, kemudian beralih ke bidang "investasi data besar", "investasi valuta asing", dan "investasi Uang Virtual" untuk menarik investor. Peserta harus membayar biaya ambang sebesar 1000 USDT untuk menjadi anggota, berkembang dengan struktur organisasi yang mirip dengan "militer", dengan proporsi pengembalian yang berbeda di antara berbagai tingkat.

Pada 26 Juni tahun ini, platform Xinkangjia sepenuhnya menutup saluran penarikan. Dikatakan bahwa sekitar 2 juta investor di dalam negeri terkena dampak, dengan dana yang terlibat mencapai sekitar 18 miliar, dan dipindahkan dalam bentuk USDT melalui pencampuran koin. Perlu dicatat bahwa pada bulan April tahun ini, bursa emas dan komoditas resmi Dubai (DGCX) telah mengeluarkan pemberitahuan yang menyatakan bahwa DGCX tidak memiliki lembaga terkait atau mitra di Cina.

Meskipun beberapa departemen telah memberikan peringatan tentang Xinkangjia, masih ada orang yang skeptis terhadap kemungkinan kebangkrutan. Ini mencerminkan kurangnya pemahaman banyak investor tentang risiko dari platform semacam itu.

Mode Xinkangjia yang Mungkin Terlibat dalam Kejahatan

Meskipun saat ini belum ada pengumuman resmi mengenai apakah Xinkangjia merupakan tindak kriminal, namun berdasarkan informasi yang ada, model operasional platform tersebut sangat mungkin terlibat dalam organisasi, kepemimpinan kegiatan penjualan langsung ilegal atau kejahatan pengumpulan dana ilegal (terutama penipuan pengumpulan dana).

Dari sudut pandang praktik hukum, jika dikategorikan sebagai pengumpulan dana ilegal, akan menghadapi beban kerja yang besar, termasuk menghitung, menghubungi, dan mengembalikan dana sekitar 2 juta investor. Namun, jika dianggap sebagai kejahatan penjualan langsung, proses penanganannya mungkin lebih sederhana, karena praktik hukum saat ini cenderung menganggap bahwa dalam kasus penjualan langsung tidak ada korban, dan dana yang terlibat biasanya akan sepenuhnya disita dan masuk ke kas negara.

Penanganan Dana Investor dalam Kejahatan Penipuan Berbasis Piramida

Sayangnya, menurut praktik yudisial saat ini di daratan Tiongkok, sangat sedikit kesempatan bagi dana dalam kejahatan skema ponzi untuk dikembalikan kepada investor. Alasan utama termasuk:

1. Dana yang terlibat sebagian besar ditetapkan sebagai "pendapatan ilegal", disita, dibekukan, dan akhirnya disita untuk disetorkan ke kas negara.

2. Lembaga peradilan lebih mengutamakan penanggulangan kejahatan dan pemeliharaan tatanan keuangan, dan umumnya bersikap hati-hati terhadap pengembalian dana kepada investor.

3. Banyak platform skema ponzi dengan cepat memindahkan dana ke luar negeri atau mencuci uang melalui Uang Virtual, menyebabkan kehilangan aset yang serius dan kesulitan dalam pemulihan.

Meskipun dalam beberapa kasus tertentu pengadilan memutuskan untuk mengembalikan dana investor, ini tidak berarti bahwa kasus kejahatan ponzi baru akan diproses dengan cara yang sama. China bukanlah negara hukum preseden, saat ini praktik peradilan masih didominasi oleh penyitaan.

Risiko Hukum Investasi USDT

Khususnya dalam kasus Xinkangjia, para investor melakukan setoran dengan USDT. Namun, ini tidak berarti bahwa para investor akan mendapatkan perlindungan hukum yang lebih.

1. Uang Virtual di Cina tidak memiliki sifat hukum, transaksi terkait tidak dilindungi oleh hukum. Sejak 2017, daratan Cina secara jelas melarang transaksi uang virtual.

2. Meskipun beberapa putusan menganggap bahwa Uang Virtual memiliki "atribut kekayaan" tertentu, namun ini hanya berlaku dalam lingkup hukum pidana, tidak sama dengan mendukung perdagangan atau investasi.

3. Meskipun aset yang terlibat adalah USDT dan koin virtual lainnya, pihak kepolisian tetap akan membekukan dan menyita berdasarkan hukum, dan setelah divonis, akan dirampas sebagai hasil ilegal.

Waspadai jebakan "investasi" koin Virtual

Kasus "Xin Kang Jia" sekali lagi mengingatkan kita bahwa proyek investasi koin virtual yang mengatasnamakan "blockchain", "USDT", "mesin penambangan", pada dasarnya bisa jadi adalah skema Ponzi yang terselubung. Proyek-proyek ini menggunakan "inovasi keuangan" sebagai kedok, namun sebenarnya mungkin melibatkan pengumpulan dana ilegal, penipuan berantai, dan penipuan.

Saat ini, daratan Cina tidak mengakui status hukum investasi Uang Virtual, dan juga tidak memberikan perlindungan hukum. Ini berarti bahwa jika investasi gagal atau platform kabur, investor tidak hanya mungkin mengalami kerugian besar, tetapi juga dapat menghadapi tanggung jawab hukum karena "ikut serta dalam skema ponzi" atau "membantu pencucian uang."

Untuk menghindari terjebak dalam perangkap semacam itu, investor harus:

• Tolak janji "untung terus"
• Jauhi model "mengajak orang" dan "komisi bagi hasil"
• Jangan mudah percaya kepada "ahli investasi" atau "guru keuangan" di internet
• Temukan platform mencurigakan dan segera laporkan ke pihak kepolisian

Hukum tidak dapat melindungi tindakan spekulasi yang tidak sesuai. Investor harus tetap waspada, dengan hati-hati mengevaluasi risiko, dan menghindari membayar untuk penipuan.