バイタルマネー投資の罠："高収益"の裏に潜む法的リスク

最近、「鑫慷嘉」が複数のソーシャルプラットフォームや投資交流グループで人気の話題となっています。このプラットフォームは2023年から活動を開始し、「ドバイゴールド取引所中国支部」という名義でビジネスを展開しています。当初は原油先物投資を名目にしていましたが、その後「ビッグデータ投資」、「外国為替投資」および「バイタルマネー投資」などの分野にシフトして投資家を惹きつけています。参加者は1000 USDTの敷居費用を支払って会員になる必要があり、類似の「軍事化」された組織構造に従って成長しています。異なるレベル間で異なる比率のリベートが存在しています。

今年6月26日、鑫慷嘉プラットフォームは完全に引き出し通道を閉鎖しました。伝えられるところによれば、国内で約200万人の投資家が影響を受け、関連する資金は180億元に達し、USDT形式で混合通貨に転送されたとのことです。注目すべきは、今年4月にドバイの公式ゴールドおよび商品取引所（DGCX）が通知を発表し、DGCXは中国においていかなる関連機関やパートナーシップも設立していないと声明したことです。

いくつかの部門がすでに鑫慷嘉に警告を発しているにもかかわらず、それでもなお多くの人がその暴落について疑念を抱いている。これは、多くの投資家がこのようなプラットフォームのリスクについての認識が不足していることを反映している。

! 「Xin Kangjia」を晒すと、被害者のお金は返されますか?

鑫慷嘉モードに関する犯罪の可能性

現在のところ、鑫慷嘉が犯罪に該当するかどうかについての公式な通知はありませんが、既存の情報に基づくと、このプラットフォームの運営モデルは、組織的かつ主導的なマルチ商法活動罪または違法な資金調達犯罪（特に集団詐欺罪）に関与している可能性が高いです。

司法実務の観点から見ると、違法な資金調達と定義された場合、約200万人の投資家の資金を統計し、連絡を取り、返還するという膨大な作業に直面することになります。一方、マルチ商法犯罪と定義されると、処理プロセスが簡素化される可能性があります。なぜなら、現在の司法実務では、マルチ商法事件において被害者が存在しないと認定される傾向があり、関係する資金は通常すべて没収されて国庫に帰属するからです。

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投資家資金の処理におけるマルチ商法犯罪

残念ながら、中国本土の現行司法実務において、マルチ商法犯罪に関連する資金は投資者に返還される機会がほとんどありません。主な理由は以下の通りです：

1. 事件に関与する資金は多くが「違法所得」として定義され、法律に基づいて押収、凍結、押さえられ、最終的に没収されて国庫に納付される。

2. 司法機関は犯罪の取り締まりや金融秩序の維持を優先しており、投資家の資金返還に対する態度は一般的に慎重である。

3. 多くのマルチ商法プラットフォームが迅速に資金を海外に移転したり、バイタルマネーを通じてマネーロンダリングを行ったため、資産が深刻に流出し、回収が難しくなっています。

個別のケースでは裁判所が投資家の資金を返還する判決を下すこともありますが、これは新たなマルチ商法犯罪事件が必ずしも同様に扱われることを意味するわけではありません。中国は判例法の国ではなく、現在の司法実務は依然として罰金と没収が主となっています。

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USDTへの投資の法的リスク

鑫慷嘉案件の特異性は、投資家がUSDTで入金したことにあります。しかし、これは投資家がより多くの法的保護を受けられることを意味するものではありません。

1. バイタルマネーは中国では法的な支払い手段として認められておらず、関連する取引は法律によって保護されていません。2017年以来、中国本土ではバイタルマネーの取引が明確に禁止されています。

2. いくつかの判決は、バイタルマネーが一定の「財産属性」を持つと認定していますが、これは刑法の範囲にのみ適用され、取引や投資を支持することには等しくありません。

3. たとえ事件に関与する資産がUSDTなどのバイタルマネーであっても、公安機関は法に基づいて凍結、押収し、有罪判決後に違法所得として没収されます。

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警戒するバイタルマネー"投資"の罠

"鑫慷嘉"事件は再び私たちに警告します。"ブロックチェーン"、"USDT"、"マイニングマシン"などの名の下に運営されるバイタルマネー投資プロジェクトは、本質的には疑似ポンジスキームである可能性があります。これらのプロジェクトは"金融革新"を口実にしていますが、実際には違法な資金調達やマルチ商法、詐欺に関与している可能性があります。

現在、中国本土ではバイタルマネー投資の合法的地位を認めておらず、法的保護も提供されていません。これは、投資が失敗したり、プラットフォームが逃げたりした場合、投資者は大きな損失を被る可能性があるだけでなく、"マルチ商法に参加"したり、"マネーロンダリングを助け"たりしたことにより法的責任を負う可能性があることを意味します。

このような罠にはまらないために、投資家は以下のことを行うべきです：

• "絶対に損をしない"という約束を拒否する
• "人を引き寄せる"、"報酬分配"モデルから離れてください
• ネット上の"投資達人"や"資産運用講師"を軽信しないこと
• 疑わしいプラットフォームを発見した場合は、速やかに公安機関に通報してください。

法律は不適合な投機行為を保護することはできません。投資家は冷静さを保ち、リスクを慎重に評価し、詐欺に引っかからないようにするべきです。

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