O mercado financeiro de encriptação continua a aquecer, o Bitcoin atinge o seu novo máximo em 15 meses
O mercado de criptomoedas tem apresentado uma forte tendência de alta recentemente. O preço do Bitcoin ultrapassou a marca dos 12000 dólares, atingindo um novo máximo em 15 meses e continuando a subir. O Ethereum também teve um bom desempenho, subindo rapidamente nos últimos meses, atingindo um pico de 331 dólares ao meio-dia do dia 26 de junho. Quase todas as criptomoedas entre as 100 principais por capitalização de mercado estão em alta.
Esta semana, uma importante notícia positiva injetou nova energia no mercado. Uma plataforma de negociação de Bitcoin obteve a aprovação das autoridades reguladoras para oferecer contratos futuros de Bitcoin com entrega física. Este é o primeiro produto deste tipo a ser aprovado e espera-se que atraia mais investidores institucionais.
Recentemente, quer as gigantes das redes sociais publiquem livros brancos sobre encriptação, quer grandes bancos comecem a testar moedas digitais, tudo indica que mais instituições de grande porte estão a entrar no campo da encriptação. Com novos e velhos jogadores a entrar, as ferramentas financeiras de encriptação tornar-se-ão uma parte importante e indispensável.
encriptação financeira: um campo emergente mas de rápido crescimento
A encriptação financeira é um segmento relativamente novo, com a maioria dos produtos a surgir no final do mercado em alta de 2017. No entanto, já existem centenas de produtos ativos, e a quantidade de novos produtos aumentou significativamente desde o quarto trimestre de 2018. Os principais prestadores de serviços incluem bolsas, carteiras e plataformas de gestão financeira especializadas.
Do ponto de vista das características do produto, eles são principalmente divididos em três categorias: gestão de direitos de crédito, gestão de dividendos e gestão de nós. O tipo de crédito obtém a margem de juros através do empréstimo dos usuários, o tipo de dividendos distribui rendimentos através de negociação alavancada ou fundos quantitativos, enquanto a gestão de nós inclui a delegação de nós e a manutenção de PoS.
organização dos produtos principais
Exchange: Uma exchange de topo oferece serviços de rendimento sobre depósitos, com um retorno anual variando entre 0,026% e 2,7%; além disso, outra exchange oferece serviços de Staking, com um retorno anual de cerca de 6,6%.
Plataforma de investimento: uma plataforma suporta investimentos em criptomoedas com um rendimento anual de cerca de 12%.
Carteira: Uma carteira conhecida oferece vários serviços financeiros, com uma taxa de juro anual que varia entre 1,2% e 40%. Os investimentos a prazo e à vista têm taxas anuais de 12%-14% e 1,2%-5%, respetivamente, enquanto o PoS Staking oferece uma taxa anual de 6,5%-40%.
O setor de encriptação financeira, embora tenha crescido rapidamente, ainda enfrenta incertezas, e os modelos de lucro e a diversidade de produtos precisam ser aprimorados. Em contraste, o campo do empréstimo emcriptação já viu surgir algumas empresas notáveis.
encriptação de empréstimos: desempenho impressionante das principais empresas
Nos atuais produtos financeiros de encriptação, o empréstimo, tanto em termos de escala empresarial quanto de riqueza de produtos, é bastante atraente. Atualmente, as formas de produtos de empréstimo em encriptação tornam-se cada vez mais complexas, frequentemente integrando várias funções, como moedas estáveis, valorização de tokens e alavancagem. Produtos de empréstimo centralizados e descentralizados também mostram uma tendência de fusão.
organização dos produtos principais
empréstimo centralizado
Uma das principais plataformas é a maior em termos de escala, com um total acumulado de empréstimos de 1,53 mil milhões de dólares. O seu principal modelo de negócios consiste em emprestar tokens de grandes investidores e depois emprestá-los a uma taxa de juro mais alta. A taxa de juro de empréstimo é de 4%-5% e a taxa de juro de empréstimo é de 6,5%-7,5%. A plataforma também oferece alguns serviços de empréstimo em moeda fiduciária.
Outra plataforma conhecida oferece uma variedade de serviços: por um lado, permite que os clientes coloquem em penhor criptomoedas para obter empréstimos em dólares, com uma taxa de juro anual de 4,5%; por outro lado, apoia os clientes que depositam Bitcoin e outras moedas para obter juros, com um máximo anual que pode chegar a 6,2%. Os produtos de depósito desta plataforma atraíram mais de 35 milhões de dólares em depósitos desde janeiro deste ano.
Empréstimo descentralizado
As principais plataformas de empréstimos descentralizados dependem principalmente da sobrecolateralização de Ethereum ou moedinhas estáveis para conceder empréstimos. Até o início de junho, o valor das criptomoedas bloqueadas nas três principais plataformas era de aproximadamente 404 milhões de dólares, mais de 20 milhões de dólares e mais de 20 milhões de dólares, com taxas de colateralização de aproximadamente 480%, 400% e 210%, respetivamente.
Além disso, surgiram projetos de stablecoin notáveis no ecossistema de uma determinada cadeia pública, com tokens nativos bloqueados avaliados em cerca de 19 milhões de dólares, ocupando o quarto lugar entre produtos semelhantes. No entanto, o número de usuários ativos desse projeto é bastante baixo, com um máximo de cerca de 40 usuários ativos por dia recentemente.
encriptação Derivados: Potencial de mercado enorme
Em comparação com os negócios básicos de depósito e empréstimo, os produtos derivados emcriptação trazem mais possibilidades para o mercado. Referindo-se aos mercados financeiros tradicionais, o tamanho do mercado de produtos derivados pode ultrapassar 10 vezes o tamanho do mercado à vista. Algumas instituições estimam que o tamanho do mercado de produtos derivados emcriptação pode alcançar níveis de trilhões de dólares.
A encriptação de derivativos inclui principalmente futuros, contratos a prazo, opções, contratos perpétuos, entre outros. Atualmente, as exchanges de criptomoedas nativas e as exchanges tradicionais estão a entrar neste setor.
Uma importante bolsa de encriptação planeia lançar produtos de opções com base nos contratos perpétuos existentes. No lado das bolsas tradicionais, uma grande bolsa de futuros de Bitcoin teve um volume de negócios em maio que ultrapassou 8 mil milhões de dólares. Outra bolsa acabou de receber aprovação para oferecer futuros de Bitcoin com entrega física, destinados a instituições e retalhistas. Espera-se que em julho novos plataformas testem produtos semelhantes. Esses futuros com entrega física podem aumentar a demanda de acumulação de Bitcoin por parte das instituições.
Em termos de produtos específicos, um determinado protocolo de derivativos financeiros descentralizados suporta negociação com margem de até 4 vezes de alavancagem, bem como negócios de empréstimo com uma taxa de colateralização inicial de 125%. No campo dos mercados de previsões, vários projetos também receberam apoio financeiro, com novos e antigos jogadores impulsionando o desenvolvimento da indústria.
Com a entrada de mais instituições de grande porte, os instrumentos financeiros encriptados desempenharão um papel cada vez mais importante no futuro. No entanto, os riscos e as questões de regulamentação associados também precisam de atenção e resposta contínuas por parte da indústria.
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Bitcoin atinge nova alta em 15 meses, mercado de encriptação aquece de forma abrangente
O mercado financeiro de encriptação continua a aquecer, o Bitcoin atinge o seu novo máximo em 15 meses
O mercado de criptomoedas tem apresentado uma forte tendência de alta recentemente. O preço do Bitcoin ultrapassou a marca dos 12000 dólares, atingindo um novo máximo em 15 meses e continuando a subir. O Ethereum também teve um bom desempenho, subindo rapidamente nos últimos meses, atingindo um pico de 331 dólares ao meio-dia do dia 26 de junho. Quase todas as criptomoedas entre as 100 principais por capitalização de mercado estão em alta.
Esta semana, uma importante notícia positiva injetou nova energia no mercado. Uma plataforma de negociação de Bitcoin obteve a aprovação das autoridades reguladoras para oferecer contratos futuros de Bitcoin com entrega física. Este é o primeiro produto deste tipo a ser aprovado e espera-se que atraia mais investidores institucionais.
Recentemente, quer as gigantes das redes sociais publiquem livros brancos sobre encriptação, quer grandes bancos comecem a testar moedas digitais, tudo indica que mais instituições de grande porte estão a entrar no campo da encriptação. Com novos e velhos jogadores a entrar, as ferramentas financeiras de encriptação tornar-se-ão uma parte importante e indispensável.
encriptação financeira: um campo emergente mas de rápido crescimento
A encriptação financeira é um segmento relativamente novo, com a maioria dos produtos a surgir no final do mercado em alta de 2017. No entanto, já existem centenas de produtos ativos, e a quantidade de novos produtos aumentou significativamente desde o quarto trimestre de 2018. Os principais prestadores de serviços incluem bolsas, carteiras e plataformas de gestão financeira especializadas.
Do ponto de vista das características do produto, eles são principalmente divididos em três categorias: gestão de direitos de crédito, gestão de dividendos e gestão de nós. O tipo de crédito obtém a margem de juros através do empréstimo dos usuários, o tipo de dividendos distribui rendimentos através de negociação alavancada ou fundos quantitativos, enquanto a gestão de nós inclui a delegação de nós e a manutenção de PoS.
organização dos produtos principais
Exchange: Uma exchange de topo oferece serviços de rendimento sobre depósitos, com um retorno anual variando entre 0,026% e 2,7%; além disso, outra exchange oferece serviços de Staking, com um retorno anual de cerca de 6,6%.
Plataforma de investimento: uma plataforma suporta investimentos em criptomoedas com um rendimento anual de cerca de 12%.
Carteira: Uma carteira conhecida oferece vários serviços financeiros, com uma taxa de juro anual que varia entre 1,2% e 40%. Os investimentos a prazo e à vista têm taxas anuais de 12%-14% e 1,2%-5%, respetivamente, enquanto o PoS Staking oferece uma taxa anual de 6,5%-40%.
O setor de encriptação financeira, embora tenha crescido rapidamente, ainda enfrenta incertezas, e os modelos de lucro e a diversidade de produtos precisam ser aprimorados. Em contraste, o campo do empréstimo emcriptação já viu surgir algumas empresas notáveis.
encriptação de empréstimos: desempenho impressionante das principais empresas
Nos atuais produtos financeiros de encriptação, o empréstimo, tanto em termos de escala empresarial quanto de riqueza de produtos, é bastante atraente. Atualmente, as formas de produtos de empréstimo em encriptação tornam-se cada vez mais complexas, frequentemente integrando várias funções, como moedas estáveis, valorização de tokens e alavancagem. Produtos de empréstimo centralizados e descentralizados também mostram uma tendência de fusão.
organização dos produtos principais
empréstimo centralizado
Uma das principais plataformas é a maior em termos de escala, com um total acumulado de empréstimos de 1,53 mil milhões de dólares. O seu principal modelo de negócios consiste em emprestar tokens de grandes investidores e depois emprestá-los a uma taxa de juro mais alta. A taxa de juro de empréstimo é de 4%-5% e a taxa de juro de empréstimo é de 6,5%-7,5%. A plataforma também oferece alguns serviços de empréstimo em moeda fiduciária.
Outra plataforma conhecida oferece uma variedade de serviços: por um lado, permite que os clientes coloquem em penhor criptomoedas para obter empréstimos em dólares, com uma taxa de juro anual de 4,5%; por outro lado, apoia os clientes que depositam Bitcoin e outras moedas para obter juros, com um máximo anual que pode chegar a 6,2%. Os produtos de depósito desta plataforma atraíram mais de 35 milhões de dólares em depósitos desde janeiro deste ano.
Empréstimo descentralizado
As principais plataformas de empréstimos descentralizados dependem principalmente da sobrecolateralização de Ethereum ou moedinhas estáveis para conceder empréstimos. Até o início de junho, o valor das criptomoedas bloqueadas nas três principais plataformas era de aproximadamente 404 milhões de dólares, mais de 20 milhões de dólares e mais de 20 milhões de dólares, com taxas de colateralização de aproximadamente 480%, 400% e 210%, respetivamente.
Além disso, surgiram projetos de stablecoin notáveis no ecossistema de uma determinada cadeia pública, com tokens nativos bloqueados avaliados em cerca de 19 milhões de dólares, ocupando o quarto lugar entre produtos semelhantes. No entanto, o número de usuários ativos desse projeto é bastante baixo, com um máximo de cerca de 40 usuários ativos por dia recentemente.
encriptação Derivados: Potencial de mercado enorme
Em comparação com os negócios básicos de depósito e empréstimo, os produtos derivados emcriptação trazem mais possibilidades para o mercado. Referindo-se aos mercados financeiros tradicionais, o tamanho do mercado de produtos derivados pode ultrapassar 10 vezes o tamanho do mercado à vista. Algumas instituições estimam que o tamanho do mercado de produtos derivados emcriptação pode alcançar níveis de trilhões de dólares.
A encriptação de derivativos inclui principalmente futuros, contratos a prazo, opções, contratos perpétuos, entre outros. Atualmente, as exchanges de criptomoedas nativas e as exchanges tradicionais estão a entrar neste setor.
Uma importante bolsa de encriptação planeia lançar produtos de opções com base nos contratos perpétuos existentes. No lado das bolsas tradicionais, uma grande bolsa de futuros de Bitcoin teve um volume de negócios em maio que ultrapassou 8 mil milhões de dólares. Outra bolsa acabou de receber aprovação para oferecer futuros de Bitcoin com entrega física, destinados a instituições e retalhistas. Espera-se que em julho novos plataformas testem produtos semelhantes. Esses futuros com entrega física podem aumentar a demanda de acumulação de Bitcoin por parte das instituições.
Em termos de produtos específicos, um determinado protocolo de derivativos financeiros descentralizados suporta negociação com margem de até 4 vezes de alavancagem, bem como negócios de empréstimo com uma taxa de colateralização inicial de 125%. No campo dos mercados de previsões, vários projetos também receberam apoio financeiro, com novos e antigos jogadores impulsionando o desenvolvimento da indústria.
Com a entrada de mais instituições de grande porte, os instrumentos financeiros encriptados desempenharão um papel cada vez mais importante no futuro. No entanto, os riscos e as questões de regulamentação associados também precisam de atenção e resposta contínuas por parte da indústria.