Relatório de Análise de Risco do Mercado de Ativos de Criptografia do Sudeste Asiático
Nos últimos anos, os ativos de criptografia tornaram-se rapidamente populares em todo o mundo, e o número de usuários de criptografia na região do Sudeste Asiático também apresentou um crescimento explosivo. Para entender melhor as características do fluxo de fundos em cadeia nessa região, os potenciais riscos financeiros e sua associação com atividades ilegais, este relatório realizou uma análise aprofundada de uma amostra de 10.000 endereços de blockchain desde 2020. Os resultados da pesquisa revelaram que os riscos de uso de ativos de criptografia na região do Sudeste Asiático superam amplamente as expectativas, e exploraram, a partir de uma perspectiva macroeconômica, as causas desse fenômeno, apresentando também recomendações relacionadas.
Panorama do mercado de ativos de criptografia do Sudeste Asiático
O Sudeste Asiático, como um mercado emergente, apresenta características únicas em termos de estrutura econômica, ambiente político e comportamento do usuário:
Crescimento rápido de usuários: A alta proporção da população jovem na região, juntamente com a proliferação da internet móvel, impulsionou o número de usuários de ativos de criptografia a crescer rapidamente, estimando-se que já atinja dezenas de milhões.
A demanda por pagamentos transfronteiriços é forte: um grande número de trabalhadores transfronteiriços faz com que ativos de criptografia se tornem uma ferramenta de pagamento transfronteiriço conveniente, amplamente utilizada.
Ambiente regulatório desigual: As políticas de regulamentação de moedas virtuais variam significativamente entre os países, e a maioria das regiões ainda não estabeleceu um quadro regulatório claro, o que resulta em riscos de conformidade na movimentação de fundos.
Análise de Amostras e Principais Descobertas
Situação da livre circulação de fundos
A análise mostra que cerca de 45,23% dos fundos circulam livremente na blockchain através de carteiras descentralizadas, totalizando 14,84 milhões de dólares, refletindo alta liquidez e características de descentralização.
Associação com atividades ilegais
Mais de 110 milhões de dólares em fundos foram diretamente direcionados para endereços relacionados a atividades ilegais, representando mais de 12%. Acompanhamentos adicionais revelaram que, através de múltiplas transações, alguns endereços estavam indiretamente relacionados a atividades ilegais, fazendo com que a proporção de endereços de risco relacionados aumentasse para 16,82%. Isso significa que milhões de usuários de criptografia no Sudeste Asiático podem estar em risco de transações financeiras diretas ou indiretas com atividades ilegais.
Fluxo de fundos de alto risco e análise
Tipos de endereço de alto risco
A pesquisa classificará os endereços estreitamente relacionados a atividades ilegais em 3 grandes categorias e 44 subcategorias, principalmente incluindo:
Serviço de mistura de moeda: utilizado para anonimizar o fluxo de fundos
Casa de câmbio clandestina: utilizada para a movimentação ilegal de fundos transfronteiriços e lavagem de dinheiro
Plataformas de fraude: envolvem investimentos falsos, esquemas Ponzi, etc.
Esses tipos de endereços de alto risco envolvem mais de 240 entidades específicas de atividades ilegais.
Fenômeno de fluxo de fundos de alto risco
Mais de 10 milhões de dólares em fundos fluíram diretamente para endereços relacionados a casas de câmbio ilegais, com uma frequência de transação que atinge milhares de vezes.
Aproximadamente 11 milhões de dólares em fundos direcionados para plataformas de jogos de azar online.
Mais de 22 milhões de dólares em fundos foram desviados para plataformas fraudulentas.
Esses fluxos de fundos revelam a complexidade e a clandestinidade das atividades ilegais, a anonimidade dos ativos de criptografia e as suas características transfronteiriças oferecem conveniência aos criminosos.
Situação de fluxo de fundos em plataformas sancionadas
Proporção de fluxo de fundos para plataformas sancionadas
Cerca de 53,49% dos fundos diretamente associados a atividades ilegais fluíram para plataformas sancionadas, com o número de transações relacionadas sendo o dobro das que fluíram para casas de câmbio clandestinas, totalizando mais de 55 milhões de dólares.
Análise de Caso: Uma ferramenta de mistura de moedas
Como uma ferramenta comum de mistura de moedas, uma determinada plataforma recebeu mais de 54 milhões de dólares em fundos durante este estudo, representando 97,84% de todos os fluxos de fundos para plataformas sancionadas. No entanto, desde que foi incluída na lista de entidades sancionadas em agosto de 2022, seu volume de transações diminuiu significativamente, mostrando que as sanções tiveram um efeito inibitório sobre os fluxos de fundos.
Análise de riscos macroeconômicos e discussão das causas
Ativos de criptografia anonimato e alta liquidez: aumentou a dificuldade de rastreamento de fundos ilegais.
Falta de um sistema regulatório: As medidas regulatórias nos países do Sudeste Asiático são incompletas, aumentando o risco de fluxo de capitais transfronteiriço.
Ambiente socioeconómico: Alguns países têm níveis de desenvolvimento económico mais baixos, com grandes disparidades de riqueza, tornando-se um terreno fértil para atividades ilegais.
Dificuldade de supervisão técnica: As bolsas de ativos de criptografia, os prestadores de serviços de carteira e as plataformas descentralizadas têm dificuldade em monitorizar eficazmente os riscos de transação a nível técnico e de arquitetura.
Conclusão e Recomendações
Para reduzir o risco de movimentação de fundos ilegais na cadeia, recomenda-se adotar as seguintes medidas:
Reforçar os mecanismos de supervisão: elaborar políticas de supervisão de ativos de criptografia abrangentes e fortalecer a cooperação transnacional.
Aumentar a capacidade de identificação de riscos dos usuários: Intensificar a educação contra fraudes e aumentar a consciência de prevenção dos usuários.
Impulsionar a inovação tecnológica: desenvolver tecnologia de rastreamento em cadeia e de combate à lavagem de dinheiro, identificando com precisão fluxos de fundos de alto risco.
Estabelecer um mecanismo de colaboração multilateral: incentivar as instituições relevantes a colaborar, reforçando o compartilhamento de informações e a prevenção conjunta de riscos.
O Sudeste Asiático, como uma região com um grande potencial de desenvolvimento de ativos de criptografia, ainda enfrenta desafios de risco de fluxo de capital no futuro. Através do fortalecimento da regulamentação, aumento da conscientização sobre a segurança dos usuários e promoção da inovação tecnológica, esperamos reduzir gradualmente o fluxo ilegal de capital na cadeia e promover o desenvolvimento saudável da economia digital no Sudeste Asiático.
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O risco de fluxo de fundos na cadeia no Sudeste Asiático é muito superior ao esperado. 16,82% dos Endereços estão envolvidos em atividades ilegais.
Relatório de Análise de Risco do Mercado de Ativos de Criptografia do Sudeste Asiático
Nos últimos anos, os ativos de criptografia tornaram-se rapidamente populares em todo o mundo, e o número de usuários de criptografia na região do Sudeste Asiático também apresentou um crescimento explosivo. Para entender melhor as características do fluxo de fundos em cadeia nessa região, os potenciais riscos financeiros e sua associação com atividades ilegais, este relatório realizou uma análise aprofundada de uma amostra de 10.000 endereços de blockchain desde 2020. Os resultados da pesquisa revelaram que os riscos de uso de ativos de criptografia na região do Sudeste Asiático superam amplamente as expectativas, e exploraram, a partir de uma perspectiva macroeconômica, as causas desse fenômeno, apresentando também recomendações relacionadas.
Panorama do mercado de ativos de criptografia do Sudeste Asiático
O Sudeste Asiático, como um mercado emergente, apresenta características únicas em termos de estrutura econômica, ambiente político e comportamento do usuário:
Crescimento rápido de usuários: A alta proporção da população jovem na região, juntamente com a proliferação da internet móvel, impulsionou o número de usuários de ativos de criptografia a crescer rapidamente, estimando-se que já atinja dezenas de milhões.
A demanda por pagamentos transfronteiriços é forte: um grande número de trabalhadores transfronteiriços faz com que ativos de criptografia se tornem uma ferramenta de pagamento transfronteiriço conveniente, amplamente utilizada.
Ambiente regulatório desigual: As políticas de regulamentação de moedas virtuais variam significativamente entre os países, e a maioria das regiões ainda não estabeleceu um quadro regulatório claro, o que resulta em riscos de conformidade na movimentação de fundos.
Análise de Amostras e Principais Descobertas
A análise mostra que cerca de 45,23% dos fundos circulam livremente na blockchain através de carteiras descentralizadas, totalizando 14,84 milhões de dólares, refletindo alta liquidez e características de descentralização.
Mais de 110 milhões de dólares em fundos foram diretamente direcionados para endereços relacionados a atividades ilegais, representando mais de 12%. Acompanhamentos adicionais revelaram que, através de múltiplas transações, alguns endereços estavam indiretamente relacionados a atividades ilegais, fazendo com que a proporção de endereços de risco relacionados aumentasse para 16,82%. Isso significa que milhões de usuários de criptografia no Sudeste Asiático podem estar em risco de transações financeiras diretas ou indiretas com atividades ilegais.
Fluxo de fundos de alto risco e análise
A pesquisa classificará os endereços estreitamente relacionados a atividades ilegais em 3 grandes categorias e 44 subcategorias, principalmente incluindo:
Esses tipos de endereços de alto risco envolvem mais de 240 entidades específicas de atividades ilegais.
Esses fluxos de fundos revelam a complexidade e a clandestinidade das atividades ilegais, a anonimidade dos ativos de criptografia e as suas características transfronteiriças oferecem conveniência aos criminosos.
Situação de fluxo de fundos em plataformas sancionadas
Cerca de 53,49% dos fundos diretamente associados a atividades ilegais fluíram para plataformas sancionadas, com o número de transações relacionadas sendo o dobro das que fluíram para casas de câmbio clandestinas, totalizando mais de 55 milhões de dólares.
Como uma ferramenta comum de mistura de moedas, uma determinada plataforma recebeu mais de 54 milhões de dólares em fundos durante este estudo, representando 97,84% de todos os fluxos de fundos para plataformas sancionadas. No entanto, desde que foi incluída na lista de entidades sancionadas em agosto de 2022, seu volume de transações diminuiu significativamente, mostrando que as sanções tiveram um efeito inibitório sobre os fluxos de fundos.
Análise de riscos macroeconômicos e discussão das causas
Ativos de criptografia anonimato e alta liquidez: aumentou a dificuldade de rastreamento de fundos ilegais.
Falta de um sistema regulatório: As medidas regulatórias nos países do Sudeste Asiático são incompletas, aumentando o risco de fluxo de capitais transfronteiriço.
Ambiente socioeconómico: Alguns países têm níveis de desenvolvimento económico mais baixos, com grandes disparidades de riqueza, tornando-se um terreno fértil para atividades ilegais.
Dificuldade de supervisão técnica: As bolsas de ativos de criptografia, os prestadores de serviços de carteira e as plataformas descentralizadas têm dificuldade em monitorizar eficazmente os riscos de transação a nível técnico e de arquitetura.
Conclusão e Recomendações
Para reduzir o risco de movimentação de fundos ilegais na cadeia, recomenda-se adotar as seguintes medidas:
Reforçar os mecanismos de supervisão: elaborar políticas de supervisão de ativos de criptografia abrangentes e fortalecer a cooperação transnacional.
Aumentar a capacidade de identificação de riscos dos usuários: Intensificar a educação contra fraudes e aumentar a consciência de prevenção dos usuários.
Impulsionar a inovação tecnológica: desenvolver tecnologia de rastreamento em cadeia e de combate à lavagem de dinheiro, identificando com precisão fluxos de fundos de alto risco.
Estabelecer um mecanismo de colaboração multilateral: incentivar as instituições relevantes a colaborar, reforçando o compartilhamento de informações e a prevenção conjunta de riscos.
O Sudeste Asiático, como uma região com um grande potencial de desenvolvimento de ativos de criptografia, ainda enfrenta desafios de risco de fluxo de capital no futuro. Através do fortalecimento da regulamentação, aumento da conscientização sobre a segurança dos usuários e promoção da inovação tecnológica, esperamos reduzir gradualmente o fluxo ilegal de capital na cadeia e promover o desenvolvimento saudável da economia digital no Sudeste Asiático.