2024 Yılı Kripto Varlıklar Dolandırıcılık Raporu İncelemesi

2025 yılı Nisan ayında, Amerika Federal Soruşturma Bürosu 2024 yılına ait Kripto Varlıklar dolandırıcılığı raporunu yayımladı. Bu rapor, siber suç ihbar merkezi tarafından 2024 yılında toplanan verilere dayanarak, kripto varlıklarla ilgili şikayetlerin çeşitli göstergelerini analiz etmektedir. Bu makale, raporun temel içeriğini yorumlayarak okuyucuların trend değişikliklerini kavramalarına, karmaşık siber güvenlik tehditlerine karşı farkındalıklarını ve önleme yeteneklerini artırmalarına yardımcı olacaktır.

2024 Şikayet Verileri Genel Görünümü

Genel Durum

2024 yılında, siber suç ihbar merkezi toplam 859.532 şikayet aldı ve 16,6 milyar dolar gerçek kayba neden oldu, bu da bir önceki yıla göre %33'lük bir artış. Bu şikayetlerin 256.256'sı gerçek para kaybını içeriyor ve her bir olayın ortalama kaybı yaklaşık 19.372 dolar. Kaybın yaklaşık %83'ü siber dolandırıcılıktan kaynaklanıyor.

Kripto Varlıklar ile ilgili durum

Kripto Varlıklar ile ilgili şikayetler 149,686'ya ulaştı ve 9.3 milyar dolar kayba yol açtı, kayıplar bir önceki yıla göre %66 arttı. Mağdurlar arasında 60 yaş üstü grubun oranı en yüksek.

60 yaş üzeri grup

Bu grup 147.127 şikayet sundu ve 48.85 milyar dolar kayıp bildirdi. Şikayet sayısı yıllık %46 artış gösterirken, kayıplar yıllık %43 arttı. Aralarında 7.500 kişi 100.000 dolardan fazla kayıp bildirdi ve ortalama kayıp 83.000 dolara ulaştı.

Mağdur Grubu Analizi

Genel Yaş Dağılımı

• 20 yaş altı: 17.993 şikayet, 2.250.000 $ kayıp
• 20-29 yaş: 71,399 şikayet, 5.401 milyon dolar zarar
• 30-39 yaş: 108,899'dan başlayan şikayetler, 14 milyar dolar kayıp
• 40-49 yaş: 112,755 şikayet, 22 milyar dolar kayıp
• 50-59 yaş: 84,540'tan fazla şikayet, 2.5 milyar dolar kayıp
• 60 yaş ve üstü: 147,127 şikayet, 48 milyar dolar kayıp

Kripto Varlıklar mağdurları

Kripto Varlıklar yatırım dolandırıcılığına dair en fazla şikayet 60 yaş ve üzeri gruptan geliyor (8,043 adet), kayıp miktarı ise 1.6 milyar dolar, diğer yaş gruplarının çok üzerinde. Bu grup, dolandırıcılığa karşı farkındalığın yetersiz olması ve yeni ödeme yöntemlerine aşina olmamaları nedeniyle dolandırıcıların hedefi haline geliyor. Şantaj/seks şantajında da 60 yaş ve üzeri grup en fazla şikayet alan grup (20,445 adet, kayıp miktarı 724,288,735 dolar).

Suç Türü Analizi

Şikayet sayısına göre

1. Ağ Phishing/Elektronik Dolandırıcılık: 193,407
2. Fidye: 86,415'ten itibaren
3. Kişisel veri sızıntısı: 64.882 durum
4. İade/İşlem Başarısızlığı Türü Dolandırıcılık: 49,572
5. Yatırım dolandırıcılığı: 47,919 durum

kayıplar açısından

1. Yatırım dolandırıcılığı: 65.7 milyar $
2. Ticari e-posta dolandırıcılığı: 27.7 milyar dolar
3. Teknik Destek Dolandırıcılığı: 14.6 milyar dolar
4. Kişisel veri sızıntısı: 14.5 milyar $
5. İade/işlem başarısızlığı dolandırıcılığı: 7.85 milyon dolar

Kripto Varlıklar ile ilgili suçlar

• En çok şikayet edilenler: Şantaj (47,054), Yatırım dolandırıcılığı (41,557)
• En büyük kayıplar: Yatırım dolandırıcılığı (5.8 milyar $), kişisel veri ihlali (1.1 milyar $)

60 yaş ve üzeri bireylerin karşılaştığı başlıca dolandırıcılık türleri

• En çok şikayet edilen konular: Phishing, teknik destek, fidye, kişisel veri sızıntısı, yatırım dolandırıcılığı
• En fazla kayıp: Yatırım dolandırıcılığı, teknik destek, duygusal dolandırıcılık, ticari e-posta dolandırıcılığı, kişisel veri sızıntısı

Ağ Dolandırıcılığı ve Varlıkların Geri Alınması

Ağ dolandırıcılığı genel durumu

2024 yılında, Siber Suç İhbar Merkezi 333,981 siber dolandırıcılık şikayeti aldı ve 13.7 milyar dolar kayba neden oldu, bu da yıllık toplam kaybın %83'ünü oluşturuyor. Ana işlem yöntemleri arasında Kripto Varlıklar, havale, kredi kartı ödemeleri vb. yer alıyor.

Tipik dolandırıcılık yöntemleri

• Çağrı Merkezi Dolandırıcılığı: 53,369, 19 milyar dolar kayıp
• Acil Dolandırıcılık (Akraba Taklidi Yardım İsteme): 357 vaka, 2.7 milyon dolar kayıp
• Ücretli yol dolandırıcılığı (SMS oltalama): 59,271 vaka, 12.9 ABD doları kayıp
• Altın kargo dolandırıcılığı: 525 vaka, 2.19 milyon dolar kayıp

Ağ Tehditleri

263,455'ten fazla ağ tehdidiyle ilgili şikayet 15.71 milyar dolar kayba yol açtı. Başlıca fidye yazılımı türleri arasında Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY bulunmaktadır.

Varlık Geri Kazanım Sonuçları

• Finansal dolandırıcılık hızlı yanıt ekibi toplam 3.020 dondurma talebini işledi, 5,6 milyar dolarlık fonu dondurdu ve geri kazanım oranı %66 oldu.
• "Yükseltme Hareketi" 4,323 kripto dolandırıcılık mağdurlarına başarıyla bildirildi ve yaklaşık 2.85 milyon dolarlık potansiyel kaybın geri kazanılmasına yardımcı oldu.
• Hindistan'daki kolluk kuvvetleri ile işbirliği yaparak çağrı merkezi dolandırıcılığına karşı mücadele edildi, 215 kişi tutuklandı, geçen yıla göre %700 artış.
• Finansal dolandırıcılık projelerinde, çok sayıda büyük meblağı başarıyla dondurup geri aldık.

Kripto Varlıklar Dolandırıcılığına Karşı Öneriler

Kripto Varlıklar dolandırıcılığının yaygın olduğu mevcut duruma karşı, kolluk kuvvetleri aşağıdaki önleme önerilerini sunmuştur:

• Dikkatli olun, yüksek getiri tuzağından kaçının: Yüksek kazanç, sıfır riskli yatırımlar genellikle dolandırıcılıktır.
• İşlem platformunun yasallığını doğrulayın: Resmi, düzenlenmiş borsaları kullanın ve sosyal medya reklamlarında bilinmeyen bağlantılara tıklamaktan kaçının.
• Tanımadığınız kişilere para transferinden kaçının: İnternetten tanıştığınız "yatırım danışmanlarına" veya "arkadaşlara" güvenmeyin.
• Kripto Varlıklar ATM işlemlerine dikkat edin: Dolandırıcılar genellikle mağdurlardan ATM üzerinden ödeme yapmalarını ister, dikkatli olun.
• İki faktörlü kimlik doğrulama kullanın: Hesap güvenliğini artırın, hacker saldırılarını önleyin.

Özet

2024 yılı Kripto Varlıklar dolandırıcılık raporu, mevcut şifreleme varlıkları ortamında siber suçların yeni eğilimlerini ortaya koymaktadır: Kripto para ile ilgili vakalarda büyük bir artış yaşanmakta, 60 yaş üstü yaşlı bireyler ana mağdurlar haline gelmektedir; dolandırıcılık yöntemleri son derece profesyonelleşmiş ve uluslararasılaşmış, ayrıca, kripto para suçluların kara para aklama ve fon transferi için tercih ettikleri araç haline gelmiştir.

Varlıkların geri kazanılması ve uluslararası hukuk işbirliğinde belirli bir ilerleme kaydedilmesine rağmen, genel kayıp ölçeği ve büyüme trendine bakıldığında, sıradan kullanıcıların hala yüksek düzeyde dikkat göstermesi, güvenlik önlemlerini artırması ve çeşitli dolandırıcılık tuzaklarına düşmekten kaçınması gerekmektedir. Hükümetler ve finansal kurumlar için uluslararası işbirliğini, denetim uygulamalarını ve fon akışının izlenmesini sürekli olarak güçlendirmek, siber suçları önlemenin ve mücadele etkinliğini artırmanın anahtar önlemleri olacaktır.