TỘI PHẠM TIỀN ĐIỆN TỬ | Ngân hàng Kenya mất hơn KES 500 triệu (~$4 triệu ) do sự xâm nhập hệ thống CNTT tinh vi liên quan đến việc rửa tiền bằng USDT Stablecoin
Một ngân hàng lớn ở Kenya đã mất hơn KES 500 triệu ( khoảng $4 triệu) sau khi một nhóm nhà thầu thao túng hệ thống CNTT của tổ chức để rút tiền thông qua việc tạo ví trái phép và các kênh tiền điện tử.
Theo các báo cáo, các nhà thầu – tham gia nâng cấp cơ sở hạ tầng – đã truy cập trái phép vào hệ thống quản lý thẻ của ngân hàng. Họ đã khai thác nền tảng để tạo ra thẻ ảo và liên kết chúng với ví di động, từ đó các khoản tiền đã được chuyển qua một loạt các giao dịch phức tạp, bao gồm cả chuyển khoản tiền điện tử.
Các cuộc điều tra sơ bộ cho thấy rằng các nghi phạm đã lợi dụng một phương pháp rửa tiền quen thuộc hiện nay liên quan đến Tether (USDT), một stablecoin gắn với đồng đô la nổi tiếng với vai trò của nó trong việc tạo điều kiện cho các giao dịch xuyên biên giới nhanh chóng và nặc danh. Số tiền bị đánh cắp được cho là đã được chuyển đổi thành crypto và gửi đến các ví offshore, khiến việc truy tìm và phục hồi trở nên cực kỳ khó khăn.
Trường hợp này phản ánh một xu hướng ngày càng tăng ở Kenya và các nơi khác, nơi USDT ngày càng được sử dụng để làm mờ dấu vết của các quỹ bất hợp pháp.
Trong những tháng gần đây, BitKE đã báo cáo về cách Tether được sử dụng tích cực trong các cuộc biểu tình phản đối chính phủ ở Kenya để hỗ trợ các nhà hoạt động và tài trợ cho logistics, vượt qua các kênh ngân hàng chính thức. Trong khi việc sử dụng như vậy cho thấy tính hữu ích của stablecoin để tiếp cận, nó cũng nêu bật bản chất hai mặt của các công cụ crypto – cung cấp cả sự trao quyền và tiềm năng bị lạm dụng.
Cục Điều tra Hình sự (DCI) đã tiến hành điều tra quy mô lớn và đang phối hợp với đội ngũ an ninh nội bộ của ngân hàng cùng các chuyên gia an ninh mạng để truy tìm dấu vết kỹ thuật số mà các thủ phạm để lại. Các vụ bắt giữ được báo cáo là sắp xảy ra.
Lỗ hổng này đặt ra những câu hỏi nghiêm trọng về các giao thức bảo mật của các ngân hàng Kenya, đặc biệt khi họ ngày càng tích hợp các dịch vụ fintech và ví di động. Nó cũng nhấn mạnh nhu cầu khẩn cấp về việc giám sát chặt chẽ hơn các giao dịch liên quan đến tiền điện tử trong khu vực, đặc biệt là trong bối cảnh các báo cáo trước đây liên kết các stablecoin như USDT với tội phạm mạng, gian lận, và thậm chí là tài trợ khủng bố trên khắp châu Phi.
Vào năm 2024, Trung tâm Tình báo Tài chính (FIC) đã đánh dấu một số nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASPs) vì đã cho phép các giao dịch liên quan đến việc mua sắm trên darknet và các khu vực có rủi ro cao, nhấn mạnh thêm những rủi ro của tài sản kỹ thuật số được quản lý kém.
Khi Kenya tiến hành thực hiện Dự thảo Luật Sửa đổi Thị trường Vốn ( và quản lý tài sản ảo, sự việc mới nhất này có thể là một hồi chuông cảnh tỉnh cho các nhà hoạch định chính sách và các tổ chức tài chính để ưu tiên các biện pháp kiểm soát dựa trên rủi ro và các biện pháp bảo vệ kỹ thuật trước những mối đe dọa mạng đang phát triển.
Hãy theo dõi BitKE để có cái nhìn sâu sắc hơn về tình hình tội phạm tiền điện tử và quy định đang phát triển ở Kenya.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
TỘI PHẠM TIỀN ĐIỆN TỬ | Ngân hàng Kenya mất hơn KES 500 triệu (~$4 triệu ) do sự xâm nhập hệ thống CNTT tinh vi liên quan đến việc rửa tiền bằng USDT Stablecoin
Một ngân hàng lớn ở Kenya đã mất hơn KES 500 triệu ( khoảng $4 triệu) sau khi một nhóm nhà thầu thao túng hệ thống CNTT của tổ chức để rút tiền thông qua việc tạo ví trái phép và các kênh tiền điện tử.
Theo các báo cáo, các nhà thầu – tham gia nâng cấp cơ sở hạ tầng – đã truy cập trái phép vào hệ thống quản lý thẻ của ngân hàng. Họ đã khai thác nền tảng để tạo ra thẻ ảo và liên kết chúng với ví di động, từ đó các khoản tiền đã được chuyển qua một loạt các giao dịch phức tạp, bao gồm cả chuyển khoản tiền điện tử.
Các cuộc điều tra sơ bộ cho thấy rằng các nghi phạm đã lợi dụng một phương pháp rửa tiền quen thuộc hiện nay liên quan đến Tether (USDT), một stablecoin gắn với đồng đô la nổi tiếng với vai trò của nó trong việc tạo điều kiện cho các giao dịch xuyên biên giới nhanh chóng và nặc danh. Số tiền bị đánh cắp được cho là đã được chuyển đổi thành crypto và gửi đến các ví offshore, khiến việc truy tìm và phục hồi trở nên cực kỳ khó khăn.
Trong những tháng gần đây, BitKE đã báo cáo về cách Tether được sử dụng tích cực trong các cuộc biểu tình phản đối chính phủ ở Kenya để hỗ trợ các nhà hoạt động và tài trợ cho logistics, vượt qua các kênh ngân hàng chính thức. Trong khi việc sử dụng như vậy cho thấy tính hữu ích của stablecoin để tiếp cận, nó cũng nêu bật bản chất hai mặt của các công cụ crypto – cung cấp cả sự trao quyền và tiềm năng bị lạm dụng.
Cục Điều tra Hình sự (DCI) đã tiến hành điều tra quy mô lớn và đang phối hợp với đội ngũ an ninh nội bộ của ngân hàng cùng các chuyên gia an ninh mạng để truy tìm dấu vết kỹ thuật số mà các thủ phạm để lại. Các vụ bắt giữ được báo cáo là sắp xảy ra.
Lỗ hổng này đặt ra những câu hỏi nghiêm trọng về các giao thức bảo mật của các ngân hàng Kenya, đặc biệt khi họ ngày càng tích hợp các dịch vụ fintech và ví di động. Nó cũng nhấn mạnh nhu cầu khẩn cấp về việc giám sát chặt chẽ hơn các giao dịch liên quan đến tiền điện tử trong khu vực, đặc biệt là trong bối cảnh các báo cáo trước đây liên kết các stablecoin như USDT với tội phạm mạng, gian lận, và thậm chí là tài trợ khủng bố trên khắp châu Phi.
Vào năm 2024, Trung tâm Tình báo Tài chính (FIC) đã đánh dấu một số nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASPs) vì đã cho phép các giao dịch liên quan đến việc mua sắm trên darknet và các khu vực có rủi ro cao, nhấn mạnh thêm những rủi ro của tài sản kỹ thuật số được quản lý kém.
Khi Kenya tiến hành thực hiện Dự thảo Luật Sửa đổi Thị trường Vốn ( và quản lý tài sản ảo, sự việc mới nhất này có thể là một hồi chuông cảnh tỉnh cho các nhà hoạch định chính sách và các tổ chức tài chính để ưu tiên các biện pháp kiểm soát dựa trên rủi ro và các biện pháp bảo vệ kỹ thuật trước những mối đe dọa mạng đang phát triển.
Hãy theo dõi BitKE để có cái nhìn sâu sắc hơn về tình hình tội phạm tiền điện tử và quy định đang phát triển ở Kenya.
Tham gia kênh WhatsApp của chúng tôi tại đây.