Tiền ảo đầu tư trò lừa bịp: Cạm bẫy dưới sự cám dỗ của lãi suất cao
Gần đây, một nền tảng đầu tư tài chính có tên "Tín Kháng Gia" đã gây ra nhiều tranh cãi. Theo thông tin, nền tảng này liên quan đến 2 triệu nhà đầu tư, với số tiền liên quan lên tới 13 tỷ nhân dân tệ. Sau khi không thể rút tiền từ nền tảng, người sáng lập công ty tuyên bố đã rời khỏi nội địa.
Xin Khang Gia lợi dụng danh nghĩa đầu tư tiền ảo, hứa hẹn tỷ suất lợi nhuận cao 1% mỗi ngày, và thu hút nhà đầu tư bằng cách phát triển nhiều cấp độ chi nhánh. Ngay cả khi không thể thanh toán, vẫn có người tiếp tục tham gia. Mô hình trò lừa bịp này không mới mẻ, nhưng vẫn có không ít người mạo hiểm tham gia vào "trò chơi ngu ngốc" này.
Cám dỗ lãi suất cao và không thể thanh toán
Một nhà đầu tư ở Hồ Bắc cho biết đã bị lừa 55.000 nhân dân tệ và đã báo cáo với cảnh sát. Một nhà đầu tư khác ở Vũ Hán cho biết, nền tảng này tuyên bố tham gia đầu tư vàng và dầu mỏ nước ngoài, với tỷ lệ lợi nhuận hàng ngày là 1%, nhưng vốn không thể rút ra trong vòng một tháng. Nhà đầu tư này đã đầu tư hơn 30.000 nhân dân tệ vào cuối tháng 5, và hiện không thể thu hồi.
Ngoài lợi nhuận cao, Xin Kang Jia còn thu hút đầu tư thông qua việc giới thiệu người mới, bổ sung vị trí. Có nhà đầu tư tuyên bố đã đạt được lợi nhuận gấp vài chục lần trong thời gian ngắn thông qua nền tảng này.
Ngày 25 tháng 6, nền tảng gặp phải tình trạng không thể rút tiền. Sau đó, nền tảng tuyên bố do trốn thuế bị cơ quan quản lý xử lý, yêu cầu người dùng "nộp thuế" 10% theo số tiền nắm giữ mới có thể rút tiền, và phí rút tiền lên tới 50%.
Nhiều địa phương cảnh báo và công ty bị hủy bỏ
Nhiều cơ quan quản lý ở nhiều nơi đã đưa ra cảnh báo rủi ro về Xinkangjia. Cục Công an huyện Đào Giang, tỉnh Hồ Nam chỉ ra rằng nền tảng này đã lợi dụng danh nghĩa của các sàn giao dịch nước ngoài, bị nghi ngờ là lừa đảo huy động vốn.
Khảo sát cho thấy, Xin Kang Jia phát triển hệ thống cấp dưới thông qua "thưởng giới thiệu" và "hoa hồng đội nhóm". Nền tảng chia thành "bốn chiến khu" theo khu vực, xác định cấp bậc và tỷ lệ chia sẻ dựa trên quy mô đội nhóm, tổng cộng có 9 cấp bậc.
Chủ thể vận hành của Xinkangjia, Công ty TNHH Dịch vụ Dữ liệu Lớn Quý Châu Xinkangjia, được thành lập vào tháng 4 năm 2024, đã nhiều lần bị đưa vào danh sách kinh doanh bất thường và đã nộp đơn xin hủy đăng ký vào tháng 5 năm 2025.
Rủi ro pháp lý và lời khuyên đầu tư
Các chuyên gia chỉ ra rằng đây là hành vi huy động vốn trái phép và lừa đảo điển hình. Những kẻ vi phạm luật tận dụng các stablecoin như USDT để vượt qua sự quản lý, nhanh chóng chuyển tiền ra nước ngoài.
Cần lưu ý rằng một số người tham gia biết rõ rủi ro nhưng vẫn tham gia, cố gắng kiếm lời trong "trò chơi đánh lừa". Tuy nhiên, hành vi này có thể khiến họ từ nạn nhân trở thành đồng phạm. Ngay cả khi không phải là nhân vật chính, chỉ cần tham gia tích cực và đạt quy mô nhất định, cũng có thể cấu thành tội phạm đồng phạm.
Đối với các nhà đầu tư thông thường, chìa khóa để đánh giá xem nền tảng đầu tư có đáng tin cậy hay không nằm ở: liệu có thể xác định rõ ràng hướng đi của vốn, mục đích, cơ quan quản lý và chủ thể chịu trách nhiệm hay không. Nếu không thể trả lời những câu hỏi này, bạn nên tránh xa những nền tảng như vậy. Đối với các "cơ hội đầu tư" không rõ ràng về tính hợp pháp, đừng nhẹ dạ tin vào những lời nói "đi sớm kiếm lời sớm".
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Tiết lộ trò lừa bịp 130 tỷ ảo coin của Tân Kháng Gia: Cạm bẫy và rủi ro ẩn sau sức hấp dẫn lãi suất cao
Tiền ảo đầu tư trò lừa bịp: Cạm bẫy dưới sự cám dỗ của lãi suất cao
Gần đây, một nền tảng đầu tư tài chính có tên "Tín Kháng Gia" đã gây ra nhiều tranh cãi. Theo thông tin, nền tảng này liên quan đến 2 triệu nhà đầu tư, với số tiền liên quan lên tới 13 tỷ nhân dân tệ. Sau khi không thể rút tiền từ nền tảng, người sáng lập công ty tuyên bố đã rời khỏi nội địa.
Xin Khang Gia lợi dụng danh nghĩa đầu tư tiền ảo, hứa hẹn tỷ suất lợi nhuận cao 1% mỗi ngày, và thu hút nhà đầu tư bằng cách phát triển nhiều cấp độ chi nhánh. Ngay cả khi không thể thanh toán, vẫn có người tiếp tục tham gia. Mô hình trò lừa bịp này không mới mẻ, nhưng vẫn có không ít người mạo hiểm tham gia vào "trò chơi ngu ngốc" này.
Cám dỗ lãi suất cao và không thể thanh toán
Một nhà đầu tư ở Hồ Bắc cho biết đã bị lừa 55.000 nhân dân tệ và đã báo cáo với cảnh sát. Một nhà đầu tư khác ở Vũ Hán cho biết, nền tảng này tuyên bố tham gia đầu tư vàng và dầu mỏ nước ngoài, với tỷ lệ lợi nhuận hàng ngày là 1%, nhưng vốn không thể rút ra trong vòng một tháng. Nhà đầu tư này đã đầu tư hơn 30.000 nhân dân tệ vào cuối tháng 5, và hiện không thể thu hồi.
Ngoài lợi nhuận cao, Xin Kang Jia còn thu hút đầu tư thông qua việc giới thiệu người mới, bổ sung vị trí. Có nhà đầu tư tuyên bố đã đạt được lợi nhuận gấp vài chục lần trong thời gian ngắn thông qua nền tảng này.
Ngày 25 tháng 6, nền tảng gặp phải tình trạng không thể rút tiền. Sau đó, nền tảng tuyên bố do trốn thuế bị cơ quan quản lý xử lý, yêu cầu người dùng "nộp thuế" 10% theo số tiền nắm giữ mới có thể rút tiền, và phí rút tiền lên tới 50%.
Nhiều địa phương cảnh báo và công ty bị hủy bỏ
Nhiều cơ quan quản lý ở nhiều nơi đã đưa ra cảnh báo rủi ro về Xinkangjia. Cục Công an huyện Đào Giang, tỉnh Hồ Nam chỉ ra rằng nền tảng này đã lợi dụng danh nghĩa của các sàn giao dịch nước ngoài, bị nghi ngờ là lừa đảo huy động vốn.
Khảo sát cho thấy, Xin Kang Jia phát triển hệ thống cấp dưới thông qua "thưởng giới thiệu" và "hoa hồng đội nhóm". Nền tảng chia thành "bốn chiến khu" theo khu vực, xác định cấp bậc và tỷ lệ chia sẻ dựa trên quy mô đội nhóm, tổng cộng có 9 cấp bậc.
Chủ thể vận hành của Xinkangjia, Công ty TNHH Dịch vụ Dữ liệu Lớn Quý Châu Xinkangjia, được thành lập vào tháng 4 năm 2024, đã nhiều lần bị đưa vào danh sách kinh doanh bất thường và đã nộp đơn xin hủy đăng ký vào tháng 5 năm 2025.
Rủi ro pháp lý và lời khuyên đầu tư
Các chuyên gia chỉ ra rằng đây là hành vi huy động vốn trái phép và lừa đảo điển hình. Những kẻ vi phạm luật tận dụng các stablecoin như USDT để vượt qua sự quản lý, nhanh chóng chuyển tiền ra nước ngoài.
Cần lưu ý rằng một số người tham gia biết rõ rủi ro nhưng vẫn tham gia, cố gắng kiếm lời trong "trò chơi đánh lừa". Tuy nhiên, hành vi này có thể khiến họ từ nạn nhân trở thành đồng phạm. Ngay cả khi không phải là nhân vật chính, chỉ cần tham gia tích cực và đạt quy mô nhất định, cũng có thể cấu thành tội phạm đồng phạm.
Đối với các nhà đầu tư thông thường, chìa khóa để đánh giá xem nền tảng đầu tư có đáng tin cậy hay không nằm ở: liệu có thể xác định rõ ràng hướng đi của vốn, mục đích, cơ quan quản lý và chủ thể chịu trách nhiệm hay không. Nếu không thể trả lời những câu hỏi này, bạn nên tránh xa những nền tảng như vậy. Đối với các "cơ hội đầu tư" không rõ ràng về tính hợp pháp, đừng nhẹ dạ tin vào những lời nói "đi sớm kiếm lời sớm".