虛擬貨幣投資騙局：高息誘惑下的陷阱

近日，一家名爲"鑫慷嘉"的投資理財平台引發熱議。據傳，該平台涉及200萬名投資者，涉案金額高達130億元。在平台資金無法提現後，公司創始人宣稱已離開國內。

鑫慷嘉打着虛擬貨幣投資的旗號，承諾單日1%的高額收益率，並通過多層級發展下線的方式吸引投資者。即便在無法兌付的情況下，仍有人繼續加入。這種騙局模式並不新穎，但仍有不少人冒險參與這種"博傻遊戲"。

高息誘惑與無法兌付

一位湖北投資者表示被騙55000元人民幣，並已報案。另一位武漢投資者稱，平台宣稱參與境外黃金、原油投資，每日收益率1%，但資金一個月內不可取出。該投資者5月底投入3萬餘元，現已無法收回。

除高額收益外，鑫慷嘉還通過推薦新人、追加倉位等方式吸引投資。有投資者聲稱通過該平台短期內獲得數十倍收益。

6月25日，平台出現無法提現情況。隨後，平台聲稱因偷稅漏稅被監管部門處理，要求用戶按持倉金額10%"繳稅"才能提現，且提現手續費高達50%。

多地預警與公司注銷

多地監管部門已對鑫慷嘉發出風險提示。湖南桃江縣公安局指出，該平台盜用海外交易所名義，涉嫌集資詐騙。

調查顯示，鑫慷嘉通過"直推獎勵"和"團隊佣金"等方式發展下線。平台按地域劃分"四大戰區"，根據團隊規模確定級別和分成比例，共設9個等級。

鑫慷嘉的運營主體貴州鑫慷嘉大數據服務有限公司成立於2024年4月，曾多次被列入經營異常名錄，並於2025年5月申請注銷登記。

法律風險與投資建議

專家指出，這是典型的非法集資與詐騙行爲。違法分子利用USDT等穩定幣繞過監管，快速將資金轉移境外。

值得注意的是，部分參與者明知風險仍參與其中，試圖在"博傻遊戲"中獲利。然而，這種行爲可能使他們從受害者變爲共犯。即便不是核心人員，只要積極參與並達到一定規模，也可能構成共同犯罪。

對於普通投資者，判斷投資平台是否可靠的關鍵在於：是否能明確資金去向、用途、監管方以及責任主體。如果無法回答這些問題，就應該遠離such平台。對於不明確合規性的"投資機會"，不要輕信"早進早賺"的說法。