虚拟货币投资骗局：高息诱惑下的陷阱

近日，一家名为"鑫慷嘉"的投资理财平台引发热议。据传，该平台涉及200万名投资者，涉案金额高达130亿元。在平台资金无法提现后，公司创始人宣称已离开国内。

鑫慷嘉打着虚拟货币投资的旗号，承诺单日1%的高额收益率，并通过多层级发展下线的方式吸引投资者。即便在无法兑付的情况下，仍有人继续加入。这种骗局模式并不新颖，但仍有不少人冒险参与这种"博傻游戏"。

高息诱惑与无法兑付

一位湖北投资者表示被骗55000元人民币，并已报案。另一位武汉投资者称，平台宣称参与境外黄金、原油投资，每日收益率1%，但资金一个月内不可取出。该投资者5月底投入3万余元，现已无法收回。

除高额收益外，鑫慷嘉还通过推荐新人、追加仓位等方式吸引投资。有投资者声称通过该平台短期内获得数十倍收益。

6月25日，平台出现无法提现情况。随后，平台声称因偷税漏税被监管部门处理，要求用户按持仓金额10%"缴税"才能提现，且提现手续费高达50%。

多地预警与公司注销

多地监管部门已对鑫慷嘉发出风险提示。湖南桃江县公安局指出，该平台盗用海外交易所名义，涉嫌集资诈骗。

调查显示，鑫慷嘉通过"直推奖励"和"团队佣金"等方式发展下线。平台按地域划分"四大战区"，根据团队规模确定级别和分成比例，共设9个等级。

鑫慷嘉的运营主体贵州鑫慷嘉大数据服务有限公司成立于2024年4月，曾多次被列入经营异常名录，并于2025年5月申请注销登记。

法律风险与投资建议

专家指出，这是典型的非法集资与诈骗行为。违法分子利用USDT等稳定币绕过监管，快速将资金转移境外。

值得注意的是，部分参与者明知风险仍参与其中，试图在"博傻游戏"中获利。然而，这种行为可能使他们从受害者变为共犯。即便不是核心人员，只要积极参与并达到一定规模，也可能构成共同犯罪。

对于普通投资者，判断投资平台是否可靠的关键在于：是否能明确资金去向、用途、监管方以及责任主体。如果无法回答这些问题，就应该远离such平台。对于不明确合规性的"投资机会"，不要轻信"早进早赚"的说法。