El mercado financiero de encriptación sigue calentándose, Bitcoin alcanza un nuevo máximo de 15 meses
El mercado de encriptación de monedas ha mostrado un fuerte impulso alcista recientemente. El precio de Bitcoin superó la barrera de 12000 dólares, alcanzando un máximo de 15 meses y continuando en ascenso. Ethereum también ha tenido un buen desempeño, aumentando rápidamente en el último mes, alcanzando un pico de 331 dólares al mediodía del 26 de junio. Casi todas las monedas encriptadas en el top 100 por capitalización de mercado han tenido un rendimiento positivo.
Esta semana, una importante noticia positiva inyectó nueva energía al mercado. Una plataforma de intercambio de Bitcoin obtuvo la aprobación de las autoridades regulatorias para ofrecer contratos de futuros de Bitcoin con entrega física. Este es el primer producto de este tipo aprobado, y se espera que atraiga a más inversores institucionales.
Recientemente, ya sea que los gigantes de las redes sociales publiquen libros blancos sobre encriptación de monedas, o que grandes bancos comiencen a probar tokens digitales, todo indica que más instituciones grandes están entrando en el campo de la encriptación. Con la llegada de nuevos y viejos jugadores, las herramientas financieras encriptadas se convertirán en una parte esencial e indispensable.
encriptación financiera: un campo emergente pero de rápido crecimiento
La encriptación financiera es un campo de nicho relativamente nuevo, la mayoría de los productos comenzaron al final del mercado alcista de 2017. Sin embargo, actualmente hay cientos de productos activos, y desde el cuarto trimestre de 2018, el número de nuevos productos ha aumentado significativamente. Los principales proveedores de servicios incluyen intercambios, billeteras y plataformas profesionales de inversión.
Desde la perspectiva de las propiedades del producto, se divide principalmente en tres categorías: gestión de derechos de crédito, gestión de dividendos y gestión de nodos. La gestión de derechos de crédito obtiene el margen de interés a través de préstamos de usuarios, la gestión de dividendos distribuye dividendos a través de transacciones apalancadas o fondos cuantitativos, y la gestión de nodos incluye la delegación de nodos y la continuidad de PoS.
Organización de productos principales
Exchange: Un intercambio líder ofrece servicios de depósito de monedas con un rendimiento anual que varía del 0.026% al 2.7%; además, hay intercambios que ofrecen servicios de Staking, con un rendimiento anual de aproximadamente 6.6%.
Plataforma de inversión: cierta plataforma admite la inversión en moneda digital con una tasa de interés anual de aproximadamente 12%.
Billetera: Una billetera conocida ofrece una variedad de servicios financieros, con una tasa de interés anual que varía entre el 1.2% y el 40%. La inversión a plazo fijo y a la vista tiene tasas anuales del 12%-14% y del 1.2%-5% respectivamente, y el PoS Staking tiene una tasa anual del 6.5%-40%.
Aunque el sector de la encriptación financiera ha crecido rápidamente, aún existe incertidumbre, y los modelos de ganancias y la diversidad de productos necesitan mejorar aún más. En comparación, el campo de los préstamos encriptados ya ha visto surgir algunas empresas notables.
Encriptación de préstamos: el rendimiento de las principales empresas es brillante
En los actuales productos financieros de encriptación, el préstamo es atractivo tanto en términos de escala empresarial como de diversidad de productos. Actualmente, la forma de los productos de préstamo encriptado se está volviendo cada vez más compleja, a menudo combinando varias funciones como monedas estables, apreciación de tokens y apalancamiento. Los productos de préstamo centralizados y descentralizados también están mostrando una tendencia a fusionarse.
revisión de productos principales
Préstamo centralizado
Una de las plataformas más grandes ha acumulado un total de préstamos de 15.3 millones de dólares. Su principal modelo de negocio es tomar prestados tokens de grandes inversores y volver a prestarlos a una tasa de interés más alta. La tasa de interés para los préstamos es del 4%-5%, mientras que la tasa de interés para los préstamos es del 6.5%-7.5%. La plataforma también ofrece ciertos servicios de préstamos en moneda fiduciaria.
Otra plataforma conocida ofrece una variedad de servicios: por un lado, permite a los clientes hipotecar moneda encriptación para obtener préstamos en dólares, con una tasa de interés anual del 4.5%; por otro lado, apoya a los clientes para depositar Bitcoin y obtener intereses, con un máximo anual que puede alcanzar el 6.2%. Los productos de depósito de esta plataforma han atraído más de 35 millones de dólares en depósitos desde enero de este año.
Préstamo descentralizado
Las principales plataformas de préstamos descentralizados se basan principalmente en la sobrecolateralización de Ethereum o monedas estables para otorgar préstamos. A principios de junio, el valor de las criptomonedas bloqueadas en las tres principales plataformas era de aproximadamente 404 millones de dólares, más de 20 millones de dólares y más de 20 millones de dólares, con tasas de colateralización de aproximadamente 480%, 400% y 210%, respectivamente.
Además, en el ecosistema de cierta cadena pública también ha surgido un proyecto de moneda estable que merece atención, cuyo token nativo bloqueado tiene un valor de aproximadamente 19 millones de dólares, ocupando el cuarto lugar entre productos similares. Sin embargo, el número de usuarios activos de este proyecto es relativamente bajo, con un máximo de aproximadamente 40 usuarios activos diarios recientemente.
Encriptación de derivados: gran potencial de mercado
En comparación con los negocios básicos de depósitos y préstamos, la encriptación de derivados ofrece más posibilidades al mercado. Siguiendo el ejemplo de los mercados financieros tradicionales, el tamaño del mercado de derivados puede ser más de diez veces el del mercado al contado. Se estima que el tamaño del mercado de encriptación de derivados podría alcanzar niveles de billones de dólares.
Los derivados de encriptación incluyen principalmente futuros, contratos a plazo, opciones y contratos perpetuos. Actualmente, tanto los intercambios nativos de encriptación como los intercambios tradicionales están posicionándose en este campo.
Un importante intercambio de encriptación planea lanzar productos de opciones sobre la base de contratos perpetuos existentes. En cuanto a los intercambios tradicionales, un gran intercambio de futuros de Bitcoin superó los 8,000 millones de dólares en volumen de transacciones en mayo. Otro intercambio recién obtuvo la aprobación para ofrecer futuros de Bitcoin con entrega física dirigidos a instituciones y minoristas. Se espera que en julio también haya nuevas plataformas probando productos similares. Estos futuros con entrega física podrían aumentar la demanda de acumulación de Bitcoin por parte de las instituciones.
En cuanto a productos específicos, un protocolo de derivados de finanzas descentralizadas admite operaciones de margen con un apalancamiento máximo de 4 veces, así como un negocio de préstamos con una tasa de colateralización inicial del 125%. En el campo de los mercados de predicción, también hay varios proyectos que han recibido apoyo financiero, impulsando el desarrollo de la industria por parte de jugadores nuevos y antiguos.
A medida que más instituciones grandes ingresen al mercado, las herramientas financieras encriptadas desempeñarán un papel cada vez más importante en el futuro. Sin embargo, los riesgos y problemas regulatorios relacionados también requieren la atención y respuesta continua de la industria.
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Bitcoin supera un nuevo máximo en 15 meses, el mercado de encriptación financiero se calienta por completo
El mercado financiero de encriptación sigue calentándose, Bitcoin alcanza un nuevo máximo de 15 meses
El mercado de encriptación de monedas ha mostrado un fuerte impulso alcista recientemente. El precio de Bitcoin superó la barrera de 12000 dólares, alcanzando un máximo de 15 meses y continuando en ascenso. Ethereum también ha tenido un buen desempeño, aumentando rápidamente en el último mes, alcanzando un pico de 331 dólares al mediodía del 26 de junio. Casi todas las monedas encriptadas en el top 100 por capitalización de mercado han tenido un rendimiento positivo.
Esta semana, una importante noticia positiva inyectó nueva energía al mercado. Una plataforma de intercambio de Bitcoin obtuvo la aprobación de las autoridades regulatorias para ofrecer contratos de futuros de Bitcoin con entrega física. Este es el primer producto de este tipo aprobado, y se espera que atraiga a más inversores institucionales.
Recientemente, ya sea que los gigantes de las redes sociales publiquen libros blancos sobre encriptación de monedas, o que grandes bancos comiencen a probar tokens digitales, todo indica que más instituciones grandes están entrando en el campo de la encriptación. Con la llegada de nuevos y viejos jugadores, las herramientas financieras encriptadas se convertirán en una parte esencial e indispensable.
encriptación financiera: un campo emergente pero de rápido crecimiento
La encriptación financiera es un campo de nicho relativamente nuevo, la mayoría de los productos comenzaron al final del mercado alcista de 2017. Sin embargo, actualmente hay cientos de productos activos, y desde el cuarto trimestre de 2018, el número de nuevos productos ha aumentado significativamente. Los principales proveedores de servicios incluyen intercambios, billeteras y plataformas profesionales de inversión.
Desde la perspectiva de las propiedades del producto, se divide principalmente en tres categorías: gestión de derechos de crédito, gestión de dividendos y gestión de nodos. La gestión de derechos de crédito obtiene el margen de interés a través de préstamos de usuarios, la gestión de dividendos distribuye dividendos a través de transacciones apalancadas o fondos cuantitativos, y la gestión de nodos incluye la delegación de nodos y la continuidad de PoS.
Organización de productos principales
Exchange: Un intercambio líder ofrece servicios de depósito de monedas con un rendimiento anual que varía del 0.026% al 2.7%; además, hay intercambios que ofrecen servicios de Staking, con un rendimiento anual de aproximadamente 6.6%.
Plataforma de inversión: cierta plataforma admite la inversión en moneda digital con una tasa de interés anual de aproximadamente 12%.
Billetera: Una billetera conocida ofrece una variedad de servicios financieros, con una tasa de interés anual que varía entre el 1.2% y el 40%. La inversión a plazo fijo y a la vista tiene tasas anuales del 12%-14% y del 1.2%-5% respectivamente, y el PoS Staking tiene una tasa anual del 6.5%-40%.
Aunque el sector de la encriptación financiera ha crecido rápidamente, aún existe incertidumbre, y los modelos de ganancias y la diversidad de productos necesitan mejorar aún más. En comparación, el campo de los préstamos encriptados ya ha visto surgir algunas empresas notables.
Encriptación de préstamos: el rendimiento de las principales empresas es brillante
En los actuales productos financieros de encriptación, el préstamo es atractivo tanto en términos de escala empresarial como de diversidad de productos. Actualmente, la forma de los productos de préstamo encriptado se está volviendo cada vez más compleja, a menudo combinando varias funciones como monedas estables, apreciación de tokens y apalancamiento. Los productos de préstamo centralizados y descentralizados también están mostrando una tendencia a fusionarse.
revisión de productos principales
Préstamo centralizado
Una de las plataformas más grandes ha acumulado un total de préstamos de 15.3 millones de dólares. Su principal modelo de negocio es tomar prestados tokens de grandes inversores y volver a prestarlos a una tasa de interés más alta. La tasa de interés para los préstamos es del 4%-5%, mientras que la tasa de interés para los préstamos es del 6.5%-7.5%. La plataforma también ofrece ciertos servicios de préstamos en moneda fiduciaria.
Otra plataforma conocida ofrece una variedad de servicios: por un lado, permite a los clientes hipotecar moneda encriptación para obtener préstamos en dólares, con una tasa de interés anual del 4.5%; por otro lado, apoya a los clientes para depositar Bitcoin y obtener intereses, con un máximo anual que puede alcanzar el 6.2%. Los productos de depósito de esta plataforma han atraído más de 35 millones de dólares en depósitos desde enero de este año.
Préstamo descentralizado
Las principales plataformas de préstamos descentralizados se basan principalmente en la sobrecolateralización de Ethereum o monedas estables para otorgar préstamos. A principios de junio, el valor de las criptomonedas bloqueadas en las tres principales plataformas era de aproximadamente 404 millones de dólares, más de 20 millones de dólares y más de 20 millones de dólares, con tasas de colateralización de aproximadamente 480%, 400% y 210%, respectivamente.
Además, en el ecosistema de cierta cadena pública también ha surgido un proyecto de moneda estable que merece atención, cuyo token nativo bloqueado tiene un valor de aproximadamente 19 millones de dólares, ocupando el cuarto lugar entre productos similares. Sin embargo, el número de usuarios activos de este proyecto es relativamente bajo, con un máximo de aproximadamente 40 usuarios activos diarios recientemente.
Encriptación de derivados: gran potencial de mercado
En comparación con los negocios básicos de depósitos y préstamos, la encriptación de derivados ofrece más posibilidades al mercado. Siguiendo el ejemplo de los mercados financieros tradicionales, el tamaño del mercado de derivados puede ser más de diez veces el del mercado al contado. Se estima que el tamaño del mercado de encriptación de derivados podría alcanzar niveles de billones de dólares.
Los derivados de encriptación incluyen principalmente futuros, contratos a plazo, opciones y contratos perpetuos. Actualmente, tanto los intercambios nativos de encriptación como los intercambios tradicionales están posicionándose en este campo.
Un importante intercambio de encriptación planea lanzar productos de opciones sobre la base de contratos perpetuos existentes. En cuanto a los intercambios tradicionales, un gran intercambio de futuros de Bitcoin superó los 8,000 millones de dólares en volumen de transacciones en mayo. Otro intercambio recién obtuvo la aprobación para ofrecer futuros de Bitcoin con entrega física dirigidos a instituciones y minoristas. Se espera que en julio también haya nuevas plataformas probando productos similares. Estos futuros con entrega física podrían aumentar la demanda de acumulación de Bitcoin por parte de las instituciones.
En cuanto a productos específicos, un protocolo de derivados de finanzas descentralizadas admite operaciones de margen con un apalancamiento máximo de 4 veces, así como un negocio de préstamos con una tasa de colateralización inicial del 125%. En el campo de los mercados de predicción, también hay varios proyectos que han recibido apoyo financiero, impulsando el desarrollo de la industria por parte de jugadores nuevos y antiguos.
A medida que más instituciones grandes ingresen al mercado, las herramientas financieras encriptadas desempeñarán un papel cada vez más importante en el futuro. Sin embargo, los riesgos y problemas regulatorios relacionados también requieren la atención y respuesta continua de la industria.