Guide de recommandation des ETF obligataires américains 2025 : un choix idéal pour des investissements stables
Aperçu des tendances du marché des bons du Trésor américain en 2025
Cette année, le marché des obligations du Trésor américain a montré une tendance divergente sous les effets combinés des attentes de baisse des taux d'intérêt et des pressions inflationnistes. Les rendements à court terme ont progressivement diminué, tandis que les rendements à long terme ont fluctué de manière significative en raison de la politique budgétaire et de l'incertitude économique. Cela offre aux investisseurs des opportunités d'allocation diversifiées.
ETF du Trésor américain recommandés de divers types
- ETF à court terme : tels que BIL et SHV, adaptés aux investisseurs recherchant la stabilité et la liquidité.
- ETFs intermédiaires : tels que IEI, IEF, SCHR, qui équilibrent rendements et risques, sont le choix préféré de la plupart des débutants.
- ETF à long terme : Comme TLT, il a un potentiel de plus-value significatif lorsque les taux d'intérêt baissent, mais la volatilité des prix est importante.
Les nouveaux produits de Vanguard et les avantages des frais bas
Les nouveaux ETF lancés par Vanguard, tels que VTG, VTP et VGVT, ont des frais aussi bas que 0,03 % à 0,1 %, ce qui les rend adaptés à un maintien à long terme. Des coûts faibles aident les investisseurs à obtenir des rendements nets plus élevés grâce à la capitalisation à long terme.
Méthode de configuration en trois étapes pour débutants
- Déterminer la préférence en matière de risque : Les investisseurs conservateurs peuvent allouer davantage aux ETF à court/moyen terme ; les investisseurs agressifs peuvent modérément ajouter des ETF à long terme.
- Concentrez-vous sur les frais et la liquidité : privilégiez les produits avec des frais bas et un trading actif.
- Ajustement dynamique : Ajustez flexiblement les positions en fonction des politiques de taux d'intérêt, des données économiques et des tendances du marché.
Avertissement de risque et résumé
Bien que les ETF du Trésor américain présentent des risques relativement faibles, ils peuvent néanmoins subir des pertes lors de hausses rapides des taux d'intérêt, d'une inflation inattendue ou de fluctuations accrues des taux de change. Les obligations à long terme ont tendance à connaître des retraits plus importants pendant les cycles de hausse des taux, c'est pourquoi les débutants devraient éviter une concentration excessive dans leurs allocations et maintenir un niveau de diversification modéré.