Le marché financier du chiffrement continue de chauffer, Bitcoin atteint un nouveau sommet de 15 mois.
Le marché des chiffrement connaît récemment une forte tendance à la hausse. Le prix du Bitcoin a franchi la barre des 12000 dollars, atteignant un nouveau sommet en 15 mois et continuant à grimper. L'Ethereum a également bien performé, enregistrant une rapide montée au cours du dernier mois, atteignant un pic de 331 dollars à midi le 26 juin. Pratiquement toutes les chiffrement parmi les 100 premières par capitalisation boursière sont en hausse.
Cette semaine, une nouvelle positive importante a injecté un nouvel élan au marché. Une plateforme d'échange de Bitcoin a obtenu l'approbation des régulateurs pour proposer des contrats à terme sur Bitcoin avec livraison physique. C'est le premier produit de ce type à être approuvé, et on prévoit qu'il attirera davantage d'investisseurs institutionnels.
Récemment, que ce soit des géants des réseaux sociaux publiant des livres blancs sur le chiffrement ou de grandes banques commençant à tester des jetons numériques, cela montre que de plus en plus d'institutions majeures s'installent dans le domaine du chiffrement. Avec l'arrivée de nouveaux et anciens acteurs, les outils financiers de chiffrement deviendront un élément essentiel.
chiffrement financier : un domaine émergent mais en rapide croissance
Le chiffrement financier est un domaine de niche relativement nouveau, la plupart des produits ayant vu le jour à la fin du marché haussier de 2017. Mais actuellement, il existe des centaines de produits actifs, et le nombre de nouveaux produits a nettement augmenté depuis le quatrième trimestre de 2018. Les principaux fournisseurs de services incluent les échanges, les portefeuilles et les plateformes de gestion financière spécialisées.
D'un point de vue des caractéristiques des produits, ils se divisent principalement en trois catégories : la gestion des créances, la gestion des dividendes et la gestion des nœuds. La gestion des créances obtient des intérêts grâce aux prêts des utilisateurs, la gestion des dividendes distribue des dividendes par le biais de transactions à effet de levier ou de fonds quantitatifs, tandis que la gestion des nœuds comprend la délégation de nœuds et la conservation PoS.
tri des produits principaux
Échange : un certain échange de premier plan propose un service de dépôt de jetons avec un rendement annuel variant de 0,026 % à 2,7 % ; un autre échange propose un service de Staking avec un rendement annuel d'environ 6,6 %.
Plateforme de gestion de patrimoine : une certaine plateforme prend en charge la gestion de patrimoine en chiffres numériques, avec un taux d'intérêt annuel d'environ 12 %.
Portefeuille : Un portefeuille bien connu propose divers services de gestion d'actifs, avec un taux d'intérêt annuel variant de 1,2 % à 40 %. Les produits de gestion d'actifs à terme et à vue ont des taux annuels respectifs de 12 % à 14 % et de 1,2 % à 5 %, tandis que le PoS Staking offre un taux annuel de 6,5 % à 40 %.
Le secteur de la gestion de patrimoine en chiffrement, bien qu'en forte croissance, présente encore des incertitudes, et les modèles de profit ainsi que la diversité des produits doivent être améliorés. En revanche, le domaine des prêts en chiffrement a déjà vu émerger quelques entreprises remarquables.
chiffrement emprunt: les entreprises leaders se distinguent
Dans les produits financiers de chiffrement actuels, le prêt est particulièrement attractif tant en termes d'échelle d'entreprise que de richesse des produits. Actuellement, les produits de prêt en chiffrement deviennent de plus en plus complexes, intégrant souvent des fonctionnalités telles que les stablecoins, l'appréciation des jetons et l'effet de levier. Les produits de prêt centralisés et décentralisés montrent également une tendance à se fusionner.
révision des produits principaux
prêt centralisé
Une plateforme majeure est la plus grande en termes d'échelle, avec un montant total de prêts atteignant 15,3 milliards de dollars. Son modèle commercial principal consiste à emprunter des jetons auprès de grands investisseurs, puis à les prêter à un taux d'intérêt plus élevé. Le taux d'intérêt d'emprunt est de 4%-5%, tandis que le taux d'intérêt de prêt est de 6,5%-7,5%. Cette plateforme propose également certains services de prêt en monnaie fiduciaire.
Une autre plateforme bien connue propose une activité diversifiée : d'une part, elle permet aux clients de mettre en gage des jetons de chiffrement pour obtenir des prêts en dollars, avec un taux d'intérêt annuel de 4,5 % ; d'autre part, elle soutient les clients qui déposent des Bitcoin, etc., pour recevoir des intérêts, pouvant atteindre un maximum de 6,2 % par an. Les produits de dépôt de cette plateforme ont attiré plus de 35 millions de dollars de dépôts depuis janvier de cette année.
prêt décentralisé
Les principales plateformes de prêt décentralisées s'appuient principalement sur le surcollatéralisme d'Ethereum ou de jetons stables pour émettre des prêts. Au début juin, la valeur des cryptomonnaies verrouillées parmi les trois premières plateformes était respectivement d'environ 404 millions de dollars, plus de 20 millions de dollars et plus de 20 millions de dollars, avec des taux de collatéralisation d'environ 480 %, 400 % et 210 %.
De plus, un projet de stablecoin intéressant a également émergé dans l'écosystème d'une certaine chaîne publique, avec des jetons natifs verrouillés d'une valeur d'environ 19 millions de dollars, se classant quatrième parmi des produits similaires. Cependant, le nombre d'utilisateurs actifs de ce projet est relativement faible, avec un maximum d'environ 40 utilisateurs actifs par jour récemment.
chiffrement dérivés : un potentiel de marché énorme
Comparé aux opérations de prêt et d'emprunt de base, les produits dérivés en chiffrement apportent plus de possibilités au marché. En se référant aux marchés financiers traditionnels, la taille du marché des dérivés pourrait dépasser 10 fois celle du marché au comptant. Certaines institutions prévoient que la taille du marché des dérivés en chiffrement pourrait atteindre des niveaux de mille milliards de dollars.
Les produits dérivés en chiffrement comprennent principalement des contrats à terme, des contrats à terme, des options, des contrats perpétuels, etc. Actuellement, les bourses de jetons natifs en chiffrement et les bourses traditionnelles se positionnent dans ce domaine.
Une importante plateforme d'échange de chiffrement prévoit de lancer des produits d'options sur la base de contrats à terme perpétuels existants. Du côté des bourses traditionnelles, un grand échange a vu le volume des contrats à terme Bitcoin dépasser 8 milliards de dollars en mai. D'autre part, une bourse vient d'obtenir l'approbation pour proposer des contrats à terme Bitcoin avec livraison physique destinés aux institutions et aux particuliers. On s'attend à ce qu'une nouvelle plateforme teste des produits similaires en juillet. Ces contrats à terme avec livraison physique pourraient stimuler la demande des institutions pour l'accumulation de Bitcoin.
Dans le domaine des produits spécifiques, un protocole de produits dérivés de finance décentralisée prend en charge le trading sur marge avec un effet de levier allant jusqu'à 4 fois, ainsi que des services de prêt avec un taux de garantie initial de 125 %. Dans le domaine des marchés prédictifs, plusieurs projets ont également reçu un soutien financier, et les nouveaux et anciens acteurs contribuent ensemble au développement de l'industrie.
Avec l'entrée de plus en plus d'institutions majeures, les outils financiers de chiffrement joueront un rôle de plus en plus important à l'avenir. Cependant, les risques et les questions de réglementation associés doivent également être continuellement surveillés et abordés par l'industrie.
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Bitcoin a franchi un nouveau sommet de 15 mois, le marché du chiffrement connaît une montée en température générale.
Le marché financier du chiffrement continue de chauffer, Bitcoin atteint un nouveau sommet de 15 mois.
Le marché des chiffrement connaît récemment une forte tendance à la hausse. Le prix du Bitcoin a franchi la barre des 12000 dollars, atteignant un nouveau sommet en 15 mois et continuant à grimper. L'Ethereum a également bien performé, enregistrant une rapide montée au cours du dernier mois, atteignant un pic de 331 dollars à midi le 26 juin. Pratiquement toutes les chiffrement parmi les 100 premières par capitalisation boursière sont en hausse.
Cette semaine, une nouvelle positive importante a injecté un nouvel élan au marché. Une plateforme d'échange de Bitcoin a obtenu l'approbation des régulateurs pour proposer des contrats à terme sur Bitcoin avec livraison physique. C'est le premier produit de ce type à être approuvé, et on prévoit qu'il attirera davantage d'investisseurs institutionnels.
Récemment, que ce soit des géants des réseaux sociaux publiant des livres blancs sur le chiffrement ou de grandes banques commençant à tester des jetons numériques, cela montre que de plus en plus d'institutions majeures s'installent dans le domaine du chiffrement. Avec l'arrivée de nouveaux et anciens acteurs, les outils financiers de chiffrement deviendront un élément essentiel.
chiffrement financier : un domaine émergent mais en rapide croissance
Le chiffrement financier est un domaine de niche relativement nouveau, la plupart des produits ayant vu le jour à la fin du marché haussier de 2017. Mais actuellement, il existe des centaines de produits actifs, et le nombre de nouveaux produits a nettement augmenté depuis le quatrième trimestre de 2018. Les principaux fournisseurs de services incluent les échanges, les portefeuilles et les plateformes de gestion financière spécialisées.
D'un point de vue des caractéristiques des produits, ils se divisent principalement en trois catégories : la gestion des créances, la gestion des dividendes et la gestion des nœuds. La gestion des créances obtient des intérêts grâce aux prêts des utilisateurs, la gestion des dividendes distribue des dividendes par le biais de transactions à effet de levier ou de fonds quantitatifs, tandis que la gestion des nœuds comprend la délégation de nœuds et la conservation PoS.
tri des produits principaux
Échange : un certain échange de premier plan propose un service de dépôt de jetons avec un rendement annuel variant de 0,026 % à 2,7 % ; un autre échange propose un service de Staking avec un rendement annuel d'environ 6,6 %.
Plateforme de gestion de patrimoine : une certaine plateforme prend en charge la gestion de patrimoine en chiffres numériques, avec un taux d'intérêt annuel d'environ 12 %.
Portefeuille : Un portefeuille bien connu propose divers services de gestion d'actifs, avec un taux d'intérêt annuel variant de 1,2 % à 40 %. Les produits de gestion d'actifs à terme et à vue ont des taux annuels respectifs de 12 % à 14 % et de 1,2 % à 5 %, tandis que le PoS Staking offre un taux annuel de 6,5 % à 40 %.
Le secteur de la gestion de patrimoine en chiffrement, bien qu'en forte croissance, présente encore des incertitudes, et les modèles de profit ainsi que la diversité des produits doivent être améliorés. En revanche, le domaine des prêts en chiffrement a déjà vu émerger quelques entreprises remarquables.
chiffrement emprunt: les entreprises leaders se distinguent
Dans les produits financiers de chiffrement actuels, le prêt est particulièrement attractif tant en termes d'échelle d'entreprise que de richesse des produits. Actuellement, les produits de prêt en chiffrement deviennent de plus en plus complexes, intégrant souvent des fonctionnalités telles que les stablecoins, l'appréciation des jetons et l'effet de levier. Les produits de prêt centralisés et décentralisés montrent également une tendance à se fusionner.
révision des produits principaux
prêt centralisé
Une plateforme majeure est la plus grande en termes d'échelle, avec un montant total de prêts atteignant 15,3 milliards de dollars. Son modèle commercial principal consiste à emprunter des jetons auprès de grands investisseurs, puis à les prêter à un taux d'intérêt plus élevé. Le taux d'intérêt d'emprunt est de 4%-5%, tandis que le taux d'intérêt de prêt est de 6,5%-7,5%. Cette plateforme propose également certains services de prêt en monnaie fiduciaire.
Une autre plateforme bien connue propose une activité diversifiée : d'une part, elle permet aux clients de mettre en gage des jetons de chiffrement pour obtenir des prêts en dollars, avec un taux d'intérêt annuel de 4,5 % ; d'autre part, elle soutient les clients qui déposent des Bitcoin, etc., pour recevoir des intérêts, pouvant atteindre un maximum de 6,2 % par an. Les produits de dépôt de cette plateforme ont attiré plus de 35 millions de dollars de dépôts depuis janvier de cette année.
prêt décentralisé
Les principales plateformes de prêt décentralisées s'appuient principalement sur le surcollatéralisme d'Ethereum ou de jetons stables pour émettre des prêts. Au début juin, la valeur des cryptomonnaies verrouillées parmi les trois premières plateformes était respectivement d'environ 404 millions de dollars, plus de 20 millions de dollars et plus de 20 millions de dollars, avec des taux de collatéralisation d'environ 480 %, 400 % et 210 %.
De plus, un projet de stablecoin intéressant a également émergé dans l'écosystème d'une certaine chaîne publique, avec des jetons natifs verrouillés d'une valeur d'environ 19 millions de dollars, se classant quatrième parmi des produits similaires. Cependant, le nombre d'utilisateurs actifs de ce projet est relativement faible, avec un maximum d'environ 40 utilisateurs actifs par jour récemment.
chiffrement dérivés : un potentiel de marché énorme
Comparé aux opérations de prêt et d'emprunt de base, les produits dérivés en chiffrement apportent plus de possibilités au marché. En se référant aux marchés financiers traditionnels, la taille du marché des dérivés pourrait dépasser 10 fois celle du marché au comptant. Certaines institutions prévoient que la taille du marché des dérivés en chiffrement pourrait atteindre des niveaux de mille milliards de dollars.
Les produits dérivés en chiffrement comprennent principalement des contrats à terme, des contrats à terme, des options, des contrats perpétuels, etc. Actuellement, les bourses de jetons natifs en chiffrement et les bourses traditionnelles se positionnent dans ce domaine.
Une importante plateforme d'échange de chiffrement prévoit de lancer des produits d'options sur la base de contrats à terme perpétuels existants. Du côté des bourses traditionnelles, un grand échange a vu le volume des contrats à terme Bitcoin dépasser 8 milliards de dollars en mai. D'autre part, une bourse vient d'obtenir l'approbation pour proposer des contrats à terme Bitcoin avec livraison physique destinés aux institutions et aux particuliers. On s'attend à ce qu'une nouvelle plateforme teste des produits similaires en juillet. Ces contrats à terme avec livraison physique pourraient stimuler la demande des institutions pour l'accumulation de Bitcoin.
Dans le domaine des produits spécifiques, un protocole de produits dérivés de finance décentralisée prend en charge le trading sur marge avec un effet de levier allant jusqu'à 4 fois, ainsi que des services de prêt avec un taux de garantie initial de 125 %. Dans le domaine des marchés prédictifs, plusieurs projets ont également reçu un soutien financier, et les nouveaux et anciens acteurs contribuent ensemble au développement de l'industrie.
Avec l'entrée de plus en plus d'institutions majeures, les outils financiers de chiffrement joueront un rôle de plus en plus important à l'avenir. Cependant, les risques et les questions de réglementation associés doivent également être continuellement surveillés et abordés par l'industrie.