Monnaie virtuelle investissement pièges : attention aux risques juridiques derrière les "hauts rendements"
Récemment, "Xin Kang Jia" est devenu un sujet populaire sur plusieurs plateformes de médias sociaux et dans des groupes de discussion sur les investissements. Cette plateforme est devenue active en 2023, opérant sous le nom de "Bureau de la Bourse de l'Or de Dubaï en Chine". Au début, elle se présentait comme un investissement dans les contrats à terme sur le pétrole, puis s'est tournée vers des domaines tels que "l'investissement en big data", "l'investissement en devises" et "l'investissement en monnaie virtuelle" pour attirer les investisseurs. Les participants doivent payer un frais d'adhésion de 1000 USDT pour devenir membres, se développant selon une structure organisationnelle similaire à un "modèle militarisé", avec des taux de retour différents entre les différents niveaux.
Le 26 juin de cette année, la plateforme Xinkangjia a complètement fermé ses canaux de retrait. Selon les rumeurs, environ 2 millions d'investisseurs en Chine ont été affectés, avec des fonds impliqués s'élevant à environ 18 milliards, transférés sous forme de USDT via un mélange. Il est à noter qu'en avril de cette année, la bourse officielle des métaux précieux et des marchandises de Dubaï (DGCX) a publié un avis déclarant que DGCX n'avait établi aucune entité ou partenaire associé en Chine.
Bien que certains départements aient déjà émis des avertissements à l'égard de Xin Kang Jia, certaines personnes restent sceptiques quant à son effondrement. Cela reflète un manque de sensibilisation aux risques associés à ce type de plateforme chez de nombreux investisseurs.
Le mode de Xin Kang Jia pourrait impliquer des crimes
Bien qu'il n'y ait actuellement aucun rapport officiel sur la question de savoir si Xinkangjia constitue un crime, selon les informations disponibles, le modèle opérationnel de cette plateforme pourrait impliquer des activités de fraude pyramidale ou des crimes de collecte de fonds illégale (en particulier des crimes de fraude par collecte de fonds).
D'un point de vue pratique judiciaire, si l'on qualifie cela de collecte de fonds illégale, cela impliquera une charge de travail énorme, y compris le comptage, le contact et le remboursement des fonds d'environ 2 millions d'investisseurs. En revanche, si cela est qualifié de crime de piramidal, le processus de traitement pourrait être simplifié, car la pratique judiciaire actuelle a tendance à reconnaître qu'il n'y a pas de victimes dans les affaires de piramidal, et que les fonds en question seront généralement entièrement confisqués au profit du trésor public.
Traitement des fonds des investisseurs dans les crimes de vente pyramidale
Malheureusement, selon la pratique judiciaire actuelle en Chine continentale, il y a peu de chances que les fonds liés aux crimes de vente pyramidale soient remboursés aux investisseurs. Les principales raisons incluent :
Les fonds concernés sont souvent qualifiés de "produits illégaux", et sont donc saisis, gelés et finalement confisqués au profit du Trésor public.
Les autorités judiciaires privilégient la lutte contre la criminalité et le maintien de l'ordre financier, et leur attitude envers le remboursement des fonds des investisseurs est généralement prudente.
De nombreuses plateformes de pyramide se déplacent rapidement des fonds à l'étranger ou blanchissent de l'argent par le biais de Monnaie virtuelle, entraînant une perte d'actifs grave et rendant leur récupération difficile.
Bien que dans certains cas, les tribunaux aient ordonné le remboursement des fonds aux investisseurs, cela ne signifie pas que les nouveaux cas de crimes de type pyramidal seront nécessairement traités de la même manière. La Chine n'est pas un pays de common law, et actuellement, la pratique judiciaire reste principalement axée sur la confiscation.
Risques juridiques d'investir dans l'USDT
La particularité de l'affaire Xinkangjia réside dans le fait que les investisseurs déposent des fonds en USDT. Cependant, cela ne signifie pas que les investisseurs bénéficient d'une protection juridique accrue.
La monnaie virtuelle n'a pas de caractère légal en Chine, et les transactions associées ne sont pas protégées par la loi. Depuis 2017, la Chine continentale interdit clairement les transactions de monnaie virtuelle.
Bien que certaines décisions judiciaires reconnaissent que la monnaie virtuelle a certaines "propriétés de bien", cela ne s'applique qu'au cadre pénal et ne signifie pas que son échange ou son investissement est soutenu.
Même si les actifs en cause sont des jetons virtuels comme l'USDT, les autorités policières continueront de geler et de saisir légalement ces actifs, et après condamnation, ils seront confisqués en tant que produits illégaux.
Méfiez-vous des pièges de la "gestion financière" des monnaies virtuelles
L'affaire "鑫慷嘉" nous rappelle une fois de plus que les projets de gestion de monnaie virtuelle qui se présentent sous les bannières de "blockchain", "USDT", "machines à miner", etc., peuvent en réalité être des escroqueries de type Ponzi déguisées. Ces projets se cachent derrière le prétexte de "l'innovation financière", mais peuvent en fait impliquer des collectes de fonds illégales, du marketing de réseau et des arnaques.
Actuellement, la Chine continentale ne reconnaît pas le statut juridique des investissements en monnaie virtuelle et ne fournit pas de protection légale. Cela signifie qu'en cas d'échec d'investissement ou de fuite de la plateforme, les investisseurs risquent non seulement de subir des pertes importantes, mais aussi d'encourir des responsabilités légales pour "participation à une chaîne de Ponzi" ou "aide au blanchiment d'argent".
Pour éviter de tomber dans ce genre de piège, les investisseurs devraient :
Refuser les promesses de "gagner à coup sûr"
Évitez les modèles de "parrainage" et de "remboursement de dividendes"
Ne croyez pas facilement aux "experts en investissement" ou "enseignants en gestion financière" sur Internet.
Signalez immédiatement toute plateforme suspecte aux autorités policières.
La loi ne peut pas protéger des comportements spéculatifs non conformes. Les investisseurs doivent garder l'esprit clair, évaluer les risques avec prudence et éviter de payer pour des escroqueries.
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ponzi_poet
· Il y a 21h
pigeons pris pour des idiots Une génération est plus assidue que l'autre
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AirdropCollector
· Il y a 22h
Encore une machine à prendre les gens pour des idiots qui est tombée.
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WhaleMistaker
· Il y a 22h
Encore une arnaque de type Ponzi... Les nouveaux pigeons vont encore entrer sur le marché.
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GateUser-beba108d
· Il y a 22h
La machine à récolter les pigeons est encore partie.
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GasWrangler
· Il y a 22h
mathématiquement parlant, une structure de ponzi 100% évidente
Alerte aux pièges de rendement élevé des jetons virtuels : l'affaire Xinkangjia révèle les risques juridiques d'investissement
Monnaie virtuelle investissement pièges : attention aux risques juridiques derrière les "hauts rendements"
Récemment, "Xin Kang Jia" est devenu un sujet populaire sur plusieurs plateformes de médias sociaux et dans des groupes de discussion sur les investissements. Cette plateforme est devenue active en 2023, opérant sous le nom de "Bureau de la Bourse de l'Or de Dubaï en Chine". Au début, elle se présentait comme un investissement dans les contrats à terme sur le pétrole, puis s'est tournée vers des domaines tels que "l'investissement en big data", "l'investissement en devises" et "l'investissement en monnaie virtuelle" pour attirer les investisseurs. Les participants doivent payer un frais d'adhésion de 1000 USDT pour devenir membres, se développant selon une structure organisationnelle similaire à un "modèle militarisé", avec des taux de retour différents entre les différents niveaux.
Le 26 juin de cette année, la plateforme Xinkangjia a complètement fermé ses canaux de retrait. Selon les rumeurs, environ 2 millions d'investisseurs en Chine ont été affectés, avec des fonds impliqués s'élevant à environ 18 milliards, transférés sous forme de USDT via un mélange. Il est à noter qu'en avril de cette année, la bourse officielle des métaux précieux et des marchandises de Dubaï (DGCX) a publié un avis déclarant que DGCX n'avait établi aucune entité ou partenaire associé en Chine.
Bien que certains départements aient déjà émis des avertissements à l'égard de Xin Kang Jia, certaines personnes restent sceptiques quant à son effondrement. Cela reflète un manque de sensibilisation aux risques associés à ce type de plateforme chez de nombreux investisseurs.
Le mode de Xin Kang Jia pourrait impliquer des crimes
Bien qu'il n'y ait actuellement aucun rapport officiel sur la question de savoir si Xinkangjia constitue un crime, selon les informations disponibles, le modèle opérationnel de cette plateforme pourrait impliquer des activités de fraude pyramidale ou des crimes de collecte de fonds illégale (en particulier des crimes de fraude par collecte de fonds).
D'un point de vue pratique judiciaire, si l'on qualifie cela de collecte de fonds illégale, cela impliquera une charge de travail énorme, y compris le comptage, le contact et le remboursement des fonds d'environ 2 millions d'investisseurs. En revanche, si cela est qualifié de crime de piramidal, le processus de traitement pourrait être simplifié, car la pratique judiciaire actuelle a tendance à reconnaître qu'il n'y a pas de victimes dans les affaires de piramidal, et que les fonds en question seront généralement entièrement confisqués au profit du trésor public.
Traitement des fonds des investisseurs dans les crimes de vente pyramidale
Malheureusement, selon la pratique judiciaire actuelle en Chine continentale, il y a peu de chances que les fonds liés aux crimes de vente pyramidale soient remboursés aux investisseurs. Les principales raisons incluent :
Les fonds concernés sont souvent qualifiés de "produits illégaux", et sont donc saisis, gelés et finalement confisqués au profit du Trésor public.
Les autorités judiciaires privilégient la lutte contre la criminalité et le maintien de l'ordre financier, et leur attitude envers le remboursement des fonds des investisseurs est généralement prudente.
De nombreuses plateformes de pyramide se déplacent rapidement des fonds à l'étranger ou blanchissent de l'argent par le biais de Monnaie virtuelle, entraînant une perte d'actifs grave et rendant leur récupération difficile.
Bien que dans certains cas, les tribunaux aient ordonné le remboursement des fonds aux investisseurs, cela ne signifie pas que les nouveaux cas de crimes de type pyramidal seront nécessairement traités de la même manière. La Chine n'est pas un pays de common law, et actuellement, la pratique judiciaire reste principalement axée sur la confiscation.
Risques juridiques d'investir dans l'USDT
La particularité de l'affaire Xinkangjia réside dans le fait que les investisseurs déposent des fonds en USDT. Cependant, cela ne signifie pas que les investisseurs bénéficient d'une protection juridique accrue.
La monnaie virtuelle n'a pas de caractère légal en Chine, et les transactions associées ne sont pas protégées par la loi. Depuis 2017, la Chine continentale interdit clairement les transactions de monnaie virtuelle.
Bien que certaines décisions judiciaires reconnaissent que la monnaie virtuelle a certaines "propriétés de bien", cela ne s'applique qu'au cadre pénal et ne signifie pas que son échange ou son investissement est soutenu.
Même si les actifs en cause sont des jetons virtuels comme l'USDT, les autorités policières continueront de geler et de saisir légalement ces actifs, et après condamnation, ils seront confisqués en tant que produits illégaux.
Méfiez-vous des pièges de la "gestion financière" des monnaies virtuelles
L'affaire "鑫慷嘉" nous rappelle une fois de plus que les projets de gestion de monnaie virtuelle qui se présentent sous les bannières de "blockchain", "USDT", "machines à miner", etc., peuvent en réalité être des escroqueries de type Ponzi déguisées. Ces projets se cachent derrière le prétexte de "l'innovation financière", mais peuvent en fait impliquer des collectes de fonds illégales, du marketing de réseau et des arnaques.
Actuellement, la Chine continentale ne reconnaît pas le statut juridique des investissements en monnaie virtuelle et ne fournit pas de protection légale. Cela signifie qu'en cas d'échec d'investissement ou de fuite de la plateforme, les investisseurs risquent non seulement de subir des pertes importantes, mais aussi d'encourir des responsabilités légales pour "participation à une chaîne de Ponzi" ou "aide au blanchiment d'argent".
Pour éviter de tomber dans ce genre de piège, les investisseurs devraient :
La loi ne peut pas protéger des comportements spéculatifs non conformes. Les investisseurs doivent garder l'esprit clair, évaluer les risques avec prudence et éviter de payer pour des escroqueries.