Chiffrement des nouvelles tendances en matière de gestion financière : l'émergence de modèles d'investissement à faible barrière et à haute efficacité

Le prix du Bitcoin a de nouveau dépassé 120 000 dollars, atteignant un nouveau sommet historique. Cet actif de chiffrement, autrefois considéré comme une "fièvre spéculative", est en train de se transformer progressivement en un actif financier central pour les investissements à long terme. Après des années de fluctuations extrêmes et d'évolution du marché, le marché de chiffrement entre dans une nouvelle phase plus mature mais aussi plus complexe.

Cependant, tous les utilisateurs n'ont pas la capacité ou le temps de suivre de près le marché et de saisir avec précision les opportunités d'achat et de vente. Pour les investisseurs ordinaires qui manquent de connaissances professionnelles et ont du mal à effectuer des opérations fréquentes, la "gestion financière pour les paresseux" est devenue un choix plus réaliste, et plusieurs plateformes d'échange ont lancé des produits connexes. Les produits financiers diversifiés lancés par une plateforme d'échange sont sur mesure pour différents types d'utilisateurs : que ce soit le modèle de revenu à faible risque de YuBiBao, les gains de pièces sur la chaîne, les investissements en double monnaie, ou les outils financiers à investissement programmé, tous offrent un moyen de participer à la croissance du marché de chiffrement sans opérations compliquées.

Yu Bi Bao : Équilibre entre les comptes d'épargne à terme et à vue, remboursement instantané

Dans les marchés financiers traditionnels, les dépôts à vue des banques sont généralement considérés comme un "point de transit" pour les fonds - à faible risque, flexibles et sûrs. Dans le domaine du chiffrement, un produit appelé "余币宝 (Simple Earn)" lancé par une plateforme d'échange tente de reproduire ce rôle et d'améliorer son rendement.

Yuebao utilise les actifs déposés par les utilisateurs pour les opérations de prêt sur la plateforme, fournissant ainsi un soutien à la liquidité de la plateforme. Le système prête automatiquement les actifs du compte d'épargne à d'autres utilisateurs, et les intérêts générés seront retournés aux utilisateurs sous forme de rendement annuel du produit à vue.

Yubi Bao propose une voie d'investissement à faible risque offrant un rendement stable et la garantie du capital. Il prend en charge des dépôts à vue et des dépôts à terme de plusieurs jours (actuellement, les produits disponibles sont de 7, 14 et 30 jours), plusieurs devises, un processus de souscription simple, et un cycle d'intérêt flexible, ce qui en fait un produit d'investissement adapté aux investisseurs de masse. Ses caractéristiques incluent également le soutien au remboursement à la fois à vue et à terme avec un versement immédiat, les utilisateurs peuvent activer le gain automatique de devises à vue et le réinvestissement automatique du capital et des intérêts pour les dépôts à terme, simplifiant davantage son utilisation.

La page Yu Bi Bao du site officiel de la plateforme d'échange affiche que Yu Bi Bao prend actuellement en charge près de mille types de chiffrement, avec des fonds gérés dépassant 2,3 milliards de dollars américains. Le rendement annuel global des produits USDT à terme peut atteindre jusqu'à 12,5 %, et les investissements à terme peuvent atteindre plus de 500 %.

Récemment, le produit Yubibao a lancé des fonctionnalités de rachat immédiat et de réinvestissement automatique, améliorant ainsi l'expérience utilisateur du produit Yubibao. Plus précisément, la fonctionnalité de rachat instantané des produits Yubibao a été mise en ligne le 15 avril. Lors du rachat d'actifs à terme, les utilisateurs peuvent obtenir des fonds en temps réel, une exclusivité sur l'ensemble du réseau.

De plus, la plateforme a également lancé des investissements exclusifs pour les VIP avec le produit "Yu Bi Bao à terme", offrant un rendement annualisé maximal de 4,5% sur 30 jours en USDT, avec un volume d'achat dépassant 60 millions USDT après son lancement.

Gagner des pièces en ligne pour habiliter les utilisateurs à miner en ligne

Les revenus on-chain font référence au processus d'obtention de revenus à partir d'actifs en chiffrement en interagissant directement avec le protocole de la blockchain. Ces revenus sont réalisés par des mécanismes tels que le staking, le prêt et la fourniture de liquidités. Par rapport à la finance traditionnelle ou centralisée, les revenus on-chain offrent la possibilité d'accéder directement aux activités économiques sous-jacentes du réseau blockchain.

Bien qu'il existe des opportunités de gains en chaîne, les utilisateurs débutants font face à certaines barrières et risques de sécurité en participant directement en chaîne. Les utilisateurs ne font pas seulement face à des risques opérationnels, tels que des attaques de phishing, mais doivent également être vigilants quant aux vulnérabilités de sécurité des protocoles eux-mêmes. Par exemple, récemment, plusieurs incidents de vol de protocoles DeFi ont eu lieu.

Le module "gagner des pièces sur la chaîne" d'une plateforme de trading, basé sur le staking PoS, le prêt de protocoles DeFi et le minage de liquidités, offre aux utilisateurs un service de gestion de patrimoine en ligne tout-en-un. Son infrastructure est directement intégrée à des protocoles comme Aave V3 et Compound V3, et se connecte aux principaux réseaux PoS tels qu'Ethereum, Polkadot et Cosmos. La plateforme n'exige pas que les utilisateurs configurent manuellement des validateurs ou délèguent des jetons, mais automatise ces processus tout en fournissant aux utilisateurs des informations en temps réel sur l'APY, le calendrier de rachat et les récompenses supplémentaires disponibles.

L'outil de gain de cryptomonnaie sur la chaîne regroupe plusieurs projets PoS populaires actuels, sélectionne des projets de qualité et propose une gamme diversifiée de produits de Staking. De nombreux projets PoS reconnus comme de qualité dans l'industrie sont présents sur cette plateforme, tels que ETH, DOT, ATOM, etc.

Investissement en double monnaie pour réaliser la stratégie optimale

En parallèle, dans les produits financiers structurés, le plus courant est l'"investissement double monnaie" (Dual Investment). L'investissement double monnaie proposé par une plateforme de trading est en réalité un produit d'investissement à revenu fixe et non garanti. La stratégie clé de l'investissement double monnaie : acheter bas et vendre haut, les quatre scénarios suivants d'investissement double monnaie peuvent illustrer le fonctionnement de ce produit :

Scène 1 : Vendre à découvert, encaisser les bénéfices du chiffrement

Bob investit dans le produit BTC avec un délai de souscription de 3 jours et un prix cible de 100 000 $ pour le produit de vente à découvert. Si, à la date d'échéance : le prix de règlement BTC > 100 000 $ : vente à découvert réussie, vente de BTC au prix cible et obtention des revenus d'intérêts en USDT pendant cette période.

Prix de règlement BTC ≤ 100 000 $ : bénéfice de cryptomonnaie réussi, réception du principal BTC et des intérêts BTC de cette période.

Scène 2 : Acheter à bas prix, positionner des actifs souhaités à un prix bas

Alice choisit un produit avec une durée de 5 jours et un prix cible de $90,000 BTC.

Si le prix de règlement du jour est :

Prix de règlement BTC > 90 000 $ : succès dans le gain de pièces, remboursement du capital en USDT et des intérêts USDT générés pendant cette période.

Prix de règlement BTC ≤ 90 000 $ : achat à bas prix réussi, acheter BTC au prix cible et obtenir des revenus d'intérêts BTC pendant cette période.

Scène 3 : Accumuler des monnaies pour réaliser une croissance des intérêts composés

Supposons que l'utilisateur Alice choisisse USDT comme capital d'investissement. Le système effectuera des opérations d'achat à bas prix chaque fois que le prix du marché est inférieur au prix cible. Lorsque l'achat à bas prix échoue, l'utilisateur peut toujours gagner un certain revenu d'intérêt, et ces intérêts seront automatiquement réinvestis, formant une stratégie d'achat à bas prix durable. Cette méthode permet aux actifs de l'utilisateur de continuer à prendre de la valeur, tout en évitant l'impact des fluctuations du marché sur les revenus, réalisant ainsi une croissance de la richesse stable à long terme.

Scène 4 : Stratégies combinées pour faire face aux fluctuations du marché

L'utilisateur Bob peut également ajuster son portefeuille de manière flexible en fonction des conditions du marché. Lorsque le marché est relativement stable, il peut augmenter la proportion de Bitcoin pour accroître le potentiel d'appréciation des actifs ; tandis qu'en période de forte volatilité, il est préférable d'allouer plus de fonds en USDT pour garantir la solidité de l'investissement.

Le point fort du mécanisme d'investissement à double monnaie réside dans le fait qu'il s'agit d'un produit d'investissement dérivé d'options simples, utilisant le mécanisme d'options pour réaliser des stratégies d'investissement flexibles et variées. Grâce au mécanisme de "achat bas" et "vente haute", l'investissement à double monnaie permet aux investisseurs de saisir des opportunités de profit lors des fluctuations du marché, réalisant ainsi une utilisation flexible des actifs. Quelle que soit l'évolution du marché, les investisseurs peuvent obtenir un revenu d'intérêt élevé grâce à l'investissement à double monnaie, renforçant ainsi la capacité de rendement global des fonds. Actuellement, l'investissement à double monnaie prend en charge 60 types de chiffrement.

Investissement programmé : pas besoin de chronométrer, diversifier les coûts pour réduire la pression psychologique

Le plus difficile dans l'investissement n'est pas de choisir les produits, mais de choisir le bon moment. Pour les utilisateurs qui ne peuvent pas suivre le marché à long terme et qui ne souhaitent pas trader fréquemment, l'"investissement programmé" a toujours été l'une des stratégies classiques du secteur financier traditionnel. Un produit de gestion de patrimoine d'investissement programmé lancé par une plateforme de trading est justement basé sur cette idée.

Les points forts de ses produits sont les suivants : tout d'abord, la stratégie d'investissement programmée permet d'acheter des actifs à intervalles réguliers avec un montant fixe, évitant ainsi que l'investissement unique soit affecté par les fluctuations du marché et réduisant efficacement le coût d'investissement. Ensuite, cela peut réduire la pression de synchronisation. Il n'est pas nécessaire de prévoir avec précision les hausses et baisses du marché, l'investissement programmé aide automatiquement les utilisateurs à diversifier les moments d'achat, rendant l'investissement plus serein. De plus, cela offre un potentiel de rendement à long terme : selon les données de simulation de 2021 à 2024, dans la plupart des phases du marché, la performance des rendements de la stratégie d'investissement programmée est supérieure à celle de la stratégie d'achat unique.

L'investissement programmé convient à un large éventail d'utilisateurs, que ce soit des débutants ou des personnes n'ayant pas le temps de suivre les marchés, il est adapté à tous les utilisateurs.

Lancement d'activités riches, offrant des récompenses supplémentaires

Tout en fournissant des produits financiers tout-en-un pour les "utilisateurs paresseux", une plateforme de trading a également activé la large participation des utilisateurs grâce à une série d'activités riches. Du 3 juillet au 20 juillet, la plateforme a organisé un festival d'augmentation des taux d'intérêt pour la gestion de patrimoine. Pendant la période de l'événement, ceux qui s'inscrivent pour participer à Yubibao et à la gestion de patrimoine en ligne peuvent bénéficier d'un bonus de taux d'intérêt sur les gains, pouvant atteindre jusqu'à 200 %.

Du 7 juillet au 21 juillet, la plateforme lance l'événement spécial "Fête d'été des finances VIP". Pendant la période de l'événement, les utilisateurs VIP, après s'être inscrits, débloqueront des récompenses correspondantes en fonction du montant moyen de nouvelles positions ajoutées au cours des 30 jours suivant leur inscription (le montant total des fonds quantitatifs et des dépôts réguliers de Yubi Bao), avec un maximum de 1 caisse de Moutai volé.

Le 10 juillet, le pool de récompenses supplémentaires pour l'investissement à terme de 7 jours en USDT de la plateforme Yubao a été lancé, avec un bonus annuel de 10 % dès l'achat, et un rendement annuel global pouvant atteindre 12 %. Un total de 1 666 667 SARM en récompenses supplémentaires.

La plateforme a également lancé des activités liées à la vente de jetons Pump.fun récemment en vogue. Du 12 juillet au 22 juillet, Yubibao ouvre temporairement des avantages utilisateurs PUMP ; tous les utilisateurs ayant participé à la vente publique de jetons PUMP ou au PUMP Launchpad peuvent souscrire aux produits d'investissement USDT de Yubibao et bénéficier d'un taux d'intérêt annuel supplémentaire pouvant atteindre 50 %.

Actuellement, le minage de BTC et d'ETH sur la plateforme maintient un rendement annuel d'environ 3%, ce qui présente une concurrence considérable par rapport aux produits similaires sur le marché. La récompense supplémentaire limitée pour le minage de USDT peut atteindre un rendement annuel global de 15%.

Dans l'ensemble, les produits financiers de cette plateforme de trading, bien qu'initialement conçus pour offrir des services pratiques aux "utilisateurs paresseux", reposent en réalité sur la logique de la plateforme et de la normalisation des outils de gestion des actifs numériques. Que ce soit le Yu'ebao combinant des dépôts à vue et à terme, ou le "gagner des pièces en chaîne" avec la gestion des revenus des actifs en chaîne, ou encore les investissements en double monnaie et l'investissement programmé dérivés structurels, tout cela vise à combler le "vide" entre le chiffrement financier et la gestion de patrimoine traditionnelle.