Глубокий анализ новых правил Гостиничного управления: «Положение о должной осмотрительности и освобождении от ответственности банков в области форекс»
Недавно Управление валютного контроля опубликовало "Правила о должной осмотрительности и освобождении от ответственности в банковской валютной деятельности (пробный вариант)", которые четко определяют границы ответственности и случаи освобождения от ответственности для банков в валютной деятельности. В данной статье будет подробно проанализировано важное значение и ключевые моменты этого положения, чтобы помочь читателям полностью понять правила и ответственность в области валютной деятельности.
Целью введения данного положения является предотвращение чрезмерного регулирования и поддержание финансовой стабильности. Оно касается не только повседневной операционной деятельности банков, но и тесно связано с личными интересами каждого трейдера.
Основные обязательства банка
Обязанность по добросовестному осуществлению деятельности: банки должны на протяжении всей внешнеэкономической деятельности выполнять обязанности по "изучению клиента, изучению бизнеса, проведению должной проверки", внедряя эффективные меры управления рисками.
Обязанность по соблюдению правил: проводить проверку соблюдения норм по валютным счетам клиентов, операциям с денежными средствами, купле-продаже валюты и т.д., строго исполнять правила валютного регулирования.
Обязанности по мониторингу отчетов: При реализации политики упрощения форекс необходимо проводить мониторинг торговых рисков, своевременно выявлять потенциальные риски нарушения и сообщать об этом в органы управления форекс.
Соблюдение международных правил и обязательств по отчетности: соблюдать международные общепринятые правила трансграничной деятельности и своевременно сообщать о рисках нарушений.
Обязанность сотрудничества в ходе рассмотрения жалоб: во время расследования подозрительных действий со стороны управления по форексу своевременно заполнять и предоставлять "Форму жалобы" и связанные с ней доказательства, активно сотрудничать в расследовании.
Последствия неисполнения обязательств
Если банк не выполнит установленные обязательства, он понесет юридическую ответственность, включая административные штрафы. Эти обязательства основаны на Законе о административных наказаниях Народной Республики Китай и Положении о валютном контроле Народной Республики Китай, и не включают в себя такие меры, как беседа и исправление по запросу валютного управления, критика и образование, предупреждение о рисках и т. д.
Высокий риск торговых операций
Банки в практике могут сосредоточиться на следующих рискованных торговых операциях:
Сделки, подозреваемые в участии в мошеннической торговле, фиктивном инвестировании и финансировании, подпольных обменных пунктах, транснациональных азартных играх, мошенничестве с возвратом экспортного налога и других подобных действиях.
Сделки, связанные с незаконной трансакционной деятельностью в области виртуальных валют.
Все транзакции, подозреваемые в незаконном или нарушающем правила трансакции капитала за границу.
В торговле виртуальными валютами типичными высокочастотными и высокорисковыми сделками являются:
Частые пополнения, вывод средств, операции на колебаниях и т.д.
Сложные пути движения средств, вовлекающие несколько счетов или прямое соединение с зарубежными биржами
Большие денежные переводы или разделение средств зачислены без разумного коммерческого обоснования
Источник и использование средств не совпадают
Краткосрочные крупные денежные поступления и выводы
Поток средств на несколько платформ или счетов
Группа высокорисковых трейдеров
Частые арбитражники: регулярно занимаются арбитражем на рынке виртуальных валют, например, арбитражем с USDT.
Анонимные трейдеры: используют сложные торговые пути для сокрытия направления движения средств, применяют анонимные инструменты или торгуют в регионах с слабым регулированием.
Аномальные операции с капиталом: частые и крупные операции с деньгами на счете, не соответствующие личному финансовому состоянию, без возможности предоставить разумное объяснение.
Ситуации, выходящие за пределы банковского контроля
Технические и ресурсные ограничения: например, если сделки с виртуальными валютами связаны с большим количеством анонимных зарубежных кошельков или частыми сделками через децентрализованные торговые платформы.
Регулирование и прозрачность информации: торговля в странах и регионах с различными регуляторными политиками или платформы для торговли, которые не предоставляют полные и точные торговые записи.
Торговля необычайно сложна: модель движения средств крайне сложна, например, многократные операции по смешиванию монет, переводы через несколько "фирм-оболочек".
Обработка конфликтов между международными правилами и национальными нормами
Когда международные правила противоречат внутренним нормам, банки обычно отдают предпочтение внутренним нормам. Это связано с тем, что банки ведут бизнес в стране и обязаны соблюдать внутренние законы для поддержания стабильности финансового порядка.
Трейдерам следует уделять особое внимание этим потенциальным конфликтам. Перед проведением сделок необходимо в полной мере ознакомиться с внутренними нормативными актами и политиками, чтобы избежать ущерба из-за конфликтов правил, а также осознавать, что банки могут отказать в проведении некоторых операций, которые возможны в рамках международных правил, из-за требований соблюдения.
Роль трейдеров в банковских жалобах
Когда банк подвергается проверке и апелляции из-за нарушений, трейдеры могут потребоваться:
Содействие в расследовании: предоставление информации, связанной с бизнесом, такой как торговые контракты, записи о денежных переводах и т.д.
Будьте осторожны: предоставляйте доказательства честно, но следите за тем, чтобы не скрывать важную информацию или не предоставлять ложные материалы.
Оценка рисков: если сделка законна, предоставление доказательств в сотрудничестве с расследованием является выполнением гражданского долга; но если сделка нарушает правила, предоставление доказательств может привести к раскрытию нарушений.
В общем, трейдеры должны быть осторожны в процессе подачи жалобы в банк, честно предоставляя доказательства для защиты своих законных прав и интересов, а также прав и интересов банка.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
8 Лайков
Награда
8
3
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
TradFiRefugee
· 08-10 21:18
Эта политика пришла слишком поздно.
Посмотреть ОригиналОтветить0
GasFeeCrying
· 08-10 21:10
Банковские хозяева наконец тоже должны будут ответить за свои действия.
Посмотреть ОригиналОтветить0
LiquidityWitch
· 08-10 20:59
темные пулы становятся темнее... мастера потока раскрывают свои круги призыва
Интерпретация новых правил Госсовета: анализ положений о дилинговых обязательствах банков в сфере форекс.
Глубокий анализ новых правил Гостиничного управления: «Положение о должной осмотрительности и освобождении от ответственности банков в области форекс»
Недавно Управление валютного контроля опубликовало "Правила о должной осмотрительности и освобождении от ответственности в банковской валютной деятельности (пробный вариант)", которые четко определяют границы ответственности и случаи освобождения от ответственности для банков в валютной деятельности. В данной статье будет подробно проанализировано важное значение и ключевые моменты этого положения, чтобы помочь читателям полностью понять правила и ответственность в области валютной деятельности.
Целью введения данного положения является предотвращение чрезмерного регулирования и поддержание финансовой стабильности. Оно касается не только повседневной операционной деятельности банков, но и тесно связано с личными интересами каждого трейдера.
Основные обязательства банка
Обязанность по добросовестному осуществлению деятельности: банки должны на протяжении всей внешнеэкономической деятельности выполнять обязанности по "изучению клиента, изучению бизнеса, проведению должной проверки", внедряя эффективные меры управления рисками.
Обязанность по соблюдению правил: проводить проверку соблюдения норм по валютным счетам клиентов, операциям с денежными средствами, купле-продаже валюты и т.д., строго исполнять правила валютного регулирования.
Обязанности по мониторингу отчетов: При реализации политики упрощения форекс необходимо проводить мониторинг торговых рисков, своевременно выявлять потенциальные риски нарушения и сообщать об этом в органы управления форекс.
Соблюдение международных правил и обязательств по отчетности: соблюдать международные общепринятые правила трансграничной деятельности и своевременно сообщать о рисках нарушений.
Обязанность сотрудничества в ходе рассмотрения жалоб: во время расследования подозрительных действий со стороны управления по форексу своевременно заполнять и предоставлять "Форму жалобы" и связанные с ней доказательства, активно сотрудничать в расследовании.
Последствия неисполнения обязательств
Если банк не выполнит установленные обязательства, он понесет юридическую ответственность, включая административные штрафы. Эти обязательства основаны на Законе о административных наказаниях Народной Республики Китай и Положении о валютном контроле Народной Республики Китай, и не включают в себя такие меры, как беседа и исправление по запросу валютного управления, критика и образование, предупреждение о рисках и т. д.
Высокий риск торговых операций
Банки в практике могут сосредоточиться на следующих рискованных торговых операциях:
В торговле виртуальными валютами типичными высокочастотными и высокорисковыми сделками являются:
Группа высокорисковых трейдеров
Частые арбитражники: регулярно занимаются арбитражем на рынке виртуальных валют, например, арбитражем с USDT.
Анонимные трейдеры: используют сложные торговые пути для сокрытия направления движения средств, применяют анонимные инструменты или торгуют в регионах с слабым регулированием.
Аномальные операции с капиталом: частые и крупные операции с деньгами на счете, не соответствующие личному финансовому состоянию, без возможности предоставить разумное объяснение.
Ситуации, выходящие за пределы банковского контроля
Технические и ресурсные ограничения: например, если сделки с виртуальными валютами связаны с большим количеством анонимных зарубежных кошельков или частыми сделками через децентрализованные торговые платформы.
Регулирование и прозрачность информации: торговля в странах и регионах с различными регуляторными политиками или платформы для торговли, которые не предоставляют полные и точные торговые записи.
Торговля необычайно сложна: модель движения средств крайне сложна, например, многократные операции по смешиванию монет, переводы через несколько "фирм-оболочек".
Обработка конфликтов между международными правилами и национальными нормами
Когда международные правила противоречат внутренним нормам, банки обычно отдают предпочтение внутренним нормам. Это связано с тем, что банки ведут бизнес в стране и обязаны соблюдать внутренние законы для поддержания стабильности финансового порядка.
Трейдерам следует уделять особое внимание этим потенциальным конфликтам. Перед проведением сделок необходимо в полной мере ознакомиться с внутренними нормативными актами и политиками, чтобы избежать ущерба из-за конфликтов правил, а также осознавать, что банки могут отказать в проведении некоторых операций, которые возможны в рамках международных правил, из-за требований соблюдения.
Роль трейдеров в банковских жалобах
Когда банк подвергается проверке и апелляции из-за нарушений, трейдеры могут потребоваться:
Содействие в расследовании: предоставление информации, связанной с бизнесом, такой как торговые контракты, записи о денежных переводах и т.д.
Будьте осторожны: предоставляйте доказательства честно, но следите за тем, чтобы не скрывать важную информацию или не предоставлять ложные материалы.
Оценка рисков: если сделка законна, предоставление доказательств в сотрудничестве с расследованием является выполнением гражданского долга; но если сделка нарушает правила, предоставление доказательств может привести к раскрытию нарушений.
В общем, трейдеры должны быть осторожны в процессе подачи жалобы в банк, честно предоставляя доказательства для защиты своих законных прав и интересов, а также прав и интересов банка.